What are You Looking For?

Clark
onNovember 24, 2025

Apakah Genesis Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

7 min read

Catatan penting sebelum membaca: “Genesis” adalah nama yang dipakai oleh beberapa entitas berbeda – ada Genesis yang terkait dengan grup kripto Digital Currency Group / Genesis Global (pemberi pinjaman kripto), ada Genesis sebagai merek otomotif (Hyundai/Genesis Motors), dan ada broker/introducing broker yang memakai nama “GENESIS” atau “GENESIS GEMILANG FUTURES” di beberapa pasar (mis. Indonesia). Laporan ini difokuskan pada risiko bagi trader ritel/CFD/Forex terhadap entitas broker berlabel “Genesis”. Di sepanjang laporan kami memisahkan (a) bukti regulator dan kasus besar yang menimpa Genesis terkait kripto (Genesis Global/Genesis Capital / DCG) – yang menimbulkan red flags serius; dan (b) klaim regulator lokal untuk entitas broker berlabel GENESIS di Indonesia (BAPPEBTI/JFX) – yang perlu diverifikasi lebih jauh sebelum disimpulkan aman.

Ringkasan Cepat: Seberapa Aman Genesis?

Singkatnya: tidak ada jawaban tunggal – ada dua skenario berbeda yang harus dipahami oleh trader.

  • Jika yang dimaksud adalah Genesis Global (bagian dari Digital Currency Group – entitas yang menjalankan Genesis Global Capital / Genesis Global Trading): bukti publik menunjukkan masalah serius. Genesis Global Capital/Trading diliputi skandal kripto besar – penyelidikan dan tindakan regulator besar (SEC, New York DFS/Attorney General), pembekuan penarikan jutaan pelanggan, bangkrut awal 2023, dan perselisihan hukum yang masih berlangsung. Untuk tujuan trading Forex/CFD ritel, entitas ini adalah “sangat mengkhawatirkan” – jangan menaruh dana atau memakai layanan pemberi pinjaman/produk pinjaman yang berhubungan dengannya.

  • Jika yang dimaksud adalah broker ritel lokal bernama “GENESIS” atau “GENESIS GEMILANG FUTURES” yang mengaku memiliki izin BAPPEBTI / keterkaitan JFX (Jakarta Futures Exchange): ada indikasi registrar/daftar lisensi di agregator (situs broker listing / WikiBit) tetapi dokumentasi publik resmi yang mudah diverifikasi (nomor lisensi, daftar resmi regulator yang bisa di-lookup) tidak selalu lengkap di sumber yang kami terima. Ini berarti entitas seperti ini “berisiko menengah”: bisa legal/diatur di yurisdiksi lokal, tetapi perlu verifikasi independen dan pemeriksaan proteksi dana. Jangan langsung percaya klaim lisensi tanpa cek resmi.

Rekomendasi singkat untuk pembaca: jika Anda mempertimbangkan membuka akun di broker bernama Genesis – lakukan verifikasi lisensi pada situs regulator (BAPPEBTI / JFX) dengan nomor dan nama entitas persis, mintalah bukti pemisahan dana klien, lakukan deposit kecil dan uji penarikan, dan berhati-hati jika penawaran produk melibatkan lending/produk kripto yang mirip “Gemini Earn” (tinggalkan itu).

Landscape Regulasi: Top-Tier, Mid-Tier, atau Offshore?

Berikut ringkasan regulator / bukti regulasi yang muncul di data:

  1. Genesis Global (DCG / Genesis Global Capital / Genesis Global Trading)

    • Dikenai tindakan penegakan oleh SEC (press release 12 Jan 2023 – terkait program lending “Gemini Earn” yang dianggap penawaran sekuritas tak terdaftar).
    • Ditindak oleh New York Department of Financial Services (DFS): ada settlement (pelucutan BitLicense dan denda US$8 juta menurut pemberitaan Fortune; juga perintah untuk menghentikan operasi di New York).
    • Tergolong ENTITAS YANG DIAWASI DAN DITINDAK regulator AS – bukan “teratur” dalam arti aman; ini menunjukkan kegagalan pengawasan internal dan regulasi yang berat.

    KESIMPULAN: entitas ini telah terkena tindakan keras oleh regulator top-tier AS – bukti kegagalan kepatuhan besar.

  2. GENESIS / GENESIS GEMILANG FUTURES (klaim di agregator broker)

    • Dalam data ada klaim “BAPPEBTI Retail Forex License” dan “JFX Retail Forex License” untuk entitas bernama “GENESIS GEMILANG FUTURES” dengan alamat di Jakarta. Dokumen terlampir (gambar annex) di agregator.
    • BAPPEBTI adalah regulator domestik Indonesia untuk perdagangan berjangka; JFX (Jakarta Futures Exchange) adalah bursa lokal. Lisensi lokal seperti ini termasuk kategori “regulasi domestik (mid-tier)”: berguna untuk trader lokal, tetapi tidak setara pengawasan FCA/ASIC/SEC.
    • Namun: tidak ditemukan (dalam data ini) nomor lisensi yang dapat langsung diverifikasi pada situs resmi regulator – sehingga verifikasi independen diperlukan.

    KESIMPULAN: klaim lisensi ada, tetapi verifikasi harus dilakukan di situs resmi BAPPEBTI/JFX; jika benar terdaftar, ini menurunkan risiko (mid-tier), tetapi tetap berbeda dari perlindungan top-tier (mis. FSCS/ASIC compensation, segregated trust accounts yang diaudit secara berkala).

Catatan tambahan: banyak situs aggregator broker menampilkan “lisensi” tanpa verifikasi silang. Jangan menerima klaim lisensi hanya dari profil broker pihak ketiga – selalu cek di database regulator resmi.

Perlindungan Dana dan Mekanisme Keamanan Operasional

Hal-hal yang harus dilihat pada sebuah broker sebelum percaya:

  • Segregated client accounts (rekening terpisah untuk dana klien di bank pihak ketiga yang kredibel) – terverifikasi melalui dokumen atau penyataan resmi regulator.
  • Bukti asuransi/escrow atau skema kompensasi (mis. kompensasi investor) – top-tier regulators sering memiliki mekanisme ini; di banyak yurisdiksi berkembang belum ada.
  • Proteksi saldo negatif (negative balance protection) – perlu ada pernyataan T&Cs dan bukti penerapan.
  • Audit eksternal dan laporan keuangan tak berlebihan – apakah broker menerbitkan audit triwulanan/tahunan?
  • Kebijakan KYC/AML dan hasil audit kepatuhan – apakah ada bukti audit pihak ketiga atas program AML?
  • Proses withdrawal: berapa lama proses, biaya tersembunyi, channel pembayaran (bank transfer vs e-wallet vs crypto).

Temuan khusus terkait “Genesis” dari data:

  • Untuk Genesis Global (kripto): bukti nyata kegagalan AML/cybersecurity ditemukan oleh regulator New York (DFS) – ini menunjukkan kelemahan serius pada perlindungan dana/pemrosesan internal. (Fortune – DFS settlement; DFS menemukan “significant failures” pada AML dan cybersecurity.)
  • Untuk GENESIS GEMILANG FUTURES: tidak ada bukti publik dalam dataset ini tentang segregasi dana, audit independen, atau kompensasi investor – klaim lisensi saja tidak cukup. Hal yang perlu diminta dari broker: (a) nomor lisensi BAPPEBTI yang bisa dicari di situs regulator; (b) nama bank kustodian rekening klien dan pernyataan bahwa dana klien di-segregate; (c) contoh Laporan Audit/Statement.

Intinya: tanpa bukti segregation + audit independen, trader menghadapi risiko operasional dan counterparty.

Reputasi Publik dan Ulasan Pengguna

Pola yang terlihat dari data:

  • Genesis Global (DCG) – reputasi sangat tercemar sejak 2022-2023: penghentian produk lending, pembekuan penarikan, tuntutan SEC & NY AG, dan kebangkrutan yang berdampak pada ratusan ribu investor. Ulasan publik di media arus utama negatif dan penuh gugatan/keluhan penarikan. Ini adalah kasus reputasi dan legal terburuk.

  • GENESIS (profil broker di aggregator/WikiBit) – ulasan campuran:

    • Agregator menunjukkan rating “6.48/10” dan menyebut “pros: berbagai instrumen; cons: spread relatif lebar, deposit tinggi, dukungan terbatas” – klaim yang umum di review aggregator; namun, juga ada keluhan klasik: penarikan tertunda, dukungan lamban, informasi lisensi tidak jelas.
    • Ada sumber yang menampilkan “BAPPEBTI / JFX” tetapi informasinya tidak lengkap (tidak ada nomor lisensi publik di profile yang kami terima).
    • Situs ulasan broker/konsumen sering dipenuhi akun palsu dan testimonial berbayar – perlu dibaca kritis.

Kesimpulan reputasi: jika Anda melihat “Genesis” di internet, pastikan Anda tahu entitas mana; reputasi untuk merek yang terkait DCG adalah buruk; untuk broker lokal GENESIS, reputasinya tidak meyakinkan sampai verifikasi lisensi dan rekam jejak penarikan dilakukan.

Struktur Perusahaan dan Rekam Jejak

Berikut ringkasan struktur & rekam jejak yang relevan:

  • Genesis Global / DCG:

    • Bagian dari grup Digital Currency Group (DCG). Entitas utama: Genesis Global Trading, Genesis Global Capital.
    • Terkena dampak besar dari krisis 2022 (Three Arrows, FTX), memunculkan kerugian signifikan dan audit regulator.
    • Sanksi dan litigasi oleh SEC, NYDFS, dan tuntutan negara bagian (NY AG) – bukti bahwa struktur korporasi besar pun bisa mengalami masalah tata kelola yang parah.

  • GENESIS GEMILANG FUTURES (klaim):

    • Nama entitas dalam daftar broker: “GENESIS GEMILANG FUTURES”.
    • Alamat kantor yang tercantum: Soho Capital Office Building Lantai 16, Jakarta Barat. Kontak telepon juga tercantum pada profil (021 50217217).
    • Perlu konfirmasi lewat situs resmi BAPPEBTI (pencarian nama lengkap & nomor lisensi), dan konfirmasi status keanggotaan JFX.
    • Usia operasional dan pemilik/beneficial owner tidak jelas dari dataset – titik rawan transparansi.

Rekam jejak dan kepemilikan yang transparan sangat penting: siapa yang memegang saham, apakah ada audit independen, nama direktur, dan apakah ada afiliasi ke grup lain (DCG, dll). Jika broker menggunakan nama umum “Genesis” tanpa menyatakan entitas hukum yang jelas – itu red flag.

Red Flags yang Perlu Diwaspadai

Berikut daftar red flags (berat → menengah → ringan) berdasarkan bukti dan pola industri:

Red flags berat (jangan deposit):

  • Entitas menggunakan nama “Genesis” dan terkait langsung ke Genesis Global/Genesis Capital/DCG yang sedang/bekas dalam litigasi besar (SEC, NYDFS) → hindari.
  • Klaim “lisinya ada” tetapi tidak ada nomor lisensi atau tidak dapat diverifikasi di situs regulator resmi.
  • Penarikan dibekukan, klaim “darurat likuiditas”, atau adanya perselisihan publik mengenai ketidakmampuan mengembalikan dana (contoh nyata: Genesis Global).
  • Kelemahan AML/cybersecurity yang diumumkan regulator (pembuktian nyata kerentanan operasional).

Red flags menengah (butuh verifikasi):

  • Situs broker menampilkan logo regulator / exchange tapi tidak menaut ke daftar resmi atau dokumen audit.
  • Ketidakjelasan mengenai apakah dana klien disimpan di rekening segregated atau dengan “pihak ketiga” yang tidak jelas.
  • Klausa TOU/terms yang mengharuskan arbitration atau pembatasan gugatan kelas tanpa penjelasan – baca detailnya.
  • Promosi produk yang menyerupai “lending with yield” tanpa pendaftaran sekuritas atau disclosure yang memadai.

Red flags ringan:

  • Ulasan banyak keluhan tentang withdrawal delays dan support lambat.
  • Spread/fee yang berubah drastis tanpa pemberitahuan.
  • Banyak domain/situs dengan nama serupa (brand impersonation) – periksa WHOIS.

Faktor positif:

  • Jika broker benar terdaftar di BAPPEBTI dan JFX, itu mengurangi risiko hukum/penipuan – namun bukan jaminan penuh.
  • Adanya alamat kantor fisik dan nomor telp bisa diverifikasi secara mandiri.
  • Audit independen, rekening custodian bank pihak ketiga, dan laporan keuangan yang transparan – semua ini meningkatkan tingkat kepercayaan.

Verdict Akhir: Untuk Siapa Genesis Cocok (dan Tidak Cocok)?

Praktis dan langsung:

  • Jika yang Anda maksud adalah layanan yang berhubungan dengan Genesis Global / DCG (produk lending kripto seperti Gemini Earn atau layanan OTC yang dikelola Genesis Global): jangan gunakan. Reputasi, tindakan regulator, pembekuan penarikan, dan kebangkrutan menunjukkan risiko kehilangan dana sangat tinggi. Nilai: SANGAT MENGKHAWATIRKAN – hindari.

  • Jika Anda mempertimbangkan broker ritel lokal bernama “GENESIS” / GENESIS GEMILANG FUTURES di Indonesia: pendekatan hati-hati. Ada klaim lisensi BAPPEBTI/JFX pada profil online, tetapi verifikasi independen wajib. Jika setelah verifikasi Anda mendapatkan:

    • nomor lisensi resmi di situs BAPPEBTI yang cocok dengan nama entitas, dan
    • pernyataan tertulis tentang segregated client accounts + nama bank kustodian + bukti audit atau pernyataan pihak ketiga,
      maka broker ini bisa masuk kategori “berisiko menengah tetapi layak dipertimbangkan untuk trader lokal yang paham risiko dan melakukan uji kecil”.
      Jika bukti tersebut TIDAK tersedia → anggap broker berisiko tinggi dan pertimbangkan broker alternatif yang diawasi regulator top-tier (FCA, ASIC, CYSEC, NFA).

Untuk trader ritel: prioritaskan

  1. verifikasi lisensi di situs regulator resmi (jangan hanya percaya profil pihak ketiga),
  2. minta bukti segregasi dana dan nama bank kustodian,
  3. lakukan deposit minimal dulu dan uji penarikan,
  4. hindari produk “lending” atau “high-yield” yang menggunakan dana klien sebagai dana pinjaman tanpa dokumentasi hukum yang jelas.

Referensi

Dokumen dan sumber yang menjadi dasar laporan ini berasal dari berbagai sumber online publik yang tersedia untuk umum (artikel Fortune – settlement NYDFS; press release SEC tentang perkara Gemini-Genesis; tuntutan NY Attorney General; profil broker pada WikiBit/agregator; profil perusahaan/genesis.co.id dll). Daftar URL spesifik dan lampiran dokumen akan ditambahkan otomatis pada bagian referensi oleh sistem. Jika Anda ingin, kami bisa melakukan verifikasi lanjutan (cek nomor lisensi BAPPEBTI, lookup perusahaan di sistem e-regulator Indonesia, dan/atau pencarian WHOIS & audit publik) dan menyertakan tautan verifikasi langsung.

Referensi

Sumber online yang dirujuk dalam laporan ini:

Total
0
Shares
Share 0
Tweet 0
Pin it 0
Share 0
Clark
onNovember 24, 2025
Share
Previous Article

Apakah GBE Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

Next Article

Apakah ScoreCM Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

Write a Comment

Leave a Comment

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

Read Next