Ringkasan Cepat: Seberapa Aman OneTrade?
OneTrade-sebagaimana muncul di banyak sumber online-bukanlah satu entitas tunggal yang mudah diidentifikasi. Ada dua narasi berbeda yang bertemu pada nama ini:
- Entitas yang jelas teregulasi dan transparan: "One Trading" / One Trading Exchange B.V. (onetrading.com) – sebuah venue/ exchange kripto yang menyatakan memiliki lisensi OTF di Belanda (AFM) dan status CASP di bawah MiCA. Ini adalah operasi yang dipublikasikan dengan identitas perusahaan, nomor Kamar Dagang Belanda, dan pengumuman resmi tentang lisensi regulator Belanda.
- Entitas broker ritel yang bermerek "OneTrade" / OneTrade Markets / onetrade.com / onetrade-markets.com – yang muncul di banyak forum, aggregator review, dan daftar peringatan regulator/ watchdog, dengan pola klaim anonimitas, komplain penarikan dana, dan sinyal "clone" atau operasi berisiko tinggi.
Kesimpulan singkat untuk pembaca ritel: bila yang Anda maksud adalah platform onetrading.com (One Trading Exchange B.V., Belanda) – ini berbeda dan secara publik mengklaim status regulasi yang kuat. Namun jika Anda merujuk pada “OneTrade / OneTrade Markets / onetrade.com” (banyak review negatif dan peringatan), bukti yang tersedia menunjukkan risiko tinggi – banyak indikator tipikal broker bermasalah (withdrawal problems, owner anonim, WHOIS tersembunyi, laporan regulator/ watchdog). Untuk keamanan modal ritel: hindari deposit pada brand “OneTrade” yang tidak bisa Anda verifikasi legalitasnya secara langsung melalui register regulator resmi.
Landscape Regulasi: Top-Tier, Mid-Tier, atau Offshore?
Analisis regulasi harus dimulai dengan membedakan dua nama yang mirip.
- One Trading Exchange B.V. (onetrading.com)
- Klaim: Terdaftar di Dutch Chamber of Commerce (Kvk) 88528766; mengumumkan mendapatkan lisensi Organised Trading Facility (OTF) dari AFM (Belanda) – berarti berada dalam kerangka MiFID II / Wft dan juga menyatakan registrasi sebagai CASP (MiCA).
- Tingkat: Top-/mid-tier dalam konteks Eropa (AFM = regulator domestik EU dengan kewenangan kuat). Jika verifikasi publik (AFM register) mengonfirmasi, itu adalah sinyal keamanan besar untuk operasi exchange/venue yang on-shore di UE.
- OneTrade / OneTrade Markets / onetrade.com (broker ritel)
- Sinyal regulator: beberapa situs watchdog dan portal reviewer (TradersUnion, WikiFX, dll.) mereferensi peringatan “clone” terkait FCA atau menyebut entitas ini muncul di daftar peringatan investor. Ada klaim bahwa platform yang menggunakan nama ini tidak terdaftar untuk menerima deposit/ trading di beberapa yurisdiksi.
- Tingkat: Berisiko / kemungkinan operasi yang tidak teregulasi atau “clone” (menggunakan identitas-lisensi pihak lain untuk menipu). Ini tipikal operasi offshore/unik-proksi yang menargetkan ritel tanpa perlindungan regulator.
Catatan penting: klaim lisensi harus selalu diverifikasi di register regulator resmi (mis. AFM register untuk entitas Belanda; FCA register untuk entitas UK). Banyak kasus “clone” memajang nomor lisensi yang valid tetapi milik entitas berbeda – periksa FRN/nomor perizinan serta nama entitas yang tercantum persis.
Perlindungan Dana dan Mekanisme Keamanan Operasional
Untuk menilai keamanan dana trader periksa hal-hal berikut. Berdasarkan data yang ada:
- One Trading Exchange B.V. (onetrading.com – entitas Belanda)
- Mengklaim kemampuan custody dan integrasi DLT, settlement t+0 real-time, dan operasi dalam kerangka MiCA/ MiFID II. Jika benar, seharusnya ada mekanisme segregated accounts untuk dana klien dan audit kepatuhan berkala oleh AFM/DNB. Ini adalah elemen proteksi dana yang kredibel.
- OneTrade / OneTrade Markets (review negatif)
- Tidak ada bukti publik yang konsisten mengenai segregated accounts, dana terasuransi, atau proteksi saldo negatif.
- Pola keluhan (keluhan withdrawals) menunjukkan kemungkinan: dana disimpan pada rekening yang tidak dipisah dari operasional, atau penggunaan rails pembayaran yang sulit dibalik (crypto, wire ke rekening pihak ketiga).
- Mekanisme verifikasi/AML tidak transparan: beberapa laporan menyebut proses verifikasi lambat atau meminta biaya tambahan untuk proses “unlock” – hal ini bukan praktik regulator-compliant.
Prinsip praktis untuk trader:
- Selalu minta bukti bank/ custodian untuk akun segregated (dokumen resmi, bukan klaim situs).
- Verifikasi apakah perusahaan tercantum pada register regulator tempat mereka mengaku diawasi. Lisensi regulator top-tier (FCA, ASIC, BaFin, AFM, AMF, CySEC yang resmi) ≠ jaminan 100% tapi signifikan.
- Hindari transfer ke rekening yang bukan atas nama entitas teregulasi atau ke wallet/rek ke pihak ketiga yang tidak cocok dengan nama broker.
Reputasi Publik dan Ulasan Pengguna
Data publik mengandung pola konsisten:
- Forum & review aggregator (ForexPeaceArmy, TradersUnion, TradersView, WikiFX, berbagai blog investigasi):
- Keluhan berulang: penarikan tertunda/ditolak, dukungan pelanggan tidak responsif, pressure dari account manager untuk “top up”, difficulty closing trades, slippage/manipulasi harga.
- Beberapa ulasan positif muncul, tetapi seringkali dari akun yang tidak diverifikasi atau review lama; proporsi complain ≥2:1 pada banyak platform.
- Situs pengawasan / investigasi (Jayen Consulting, WikiFX, TradersUnion):
- Menandai OneTrade/OneTrade-Markets sebagai “high risk” atau “blacklist”. WikiFX bahkan mempublikasikan survey lapangan yang menyebut kantor fisik tidak ditemukan di alamat yang dicantumkan.
- Indikator teknik:
- Domain WHOIS sering diproteksi/privat; umur domain singkat atau pola rotasi domain (indikator umum dari operasi yang memindahkan domain ketika muncul masalah).
- Penggunaan payment rails yang tidak dapat dibatalkan (crypto, e-wallet ke entitas ketiga) disebut sebagai strategi untuk membuat recovery sulit.
Interpretasi:
- Konsistensi keluhan pada withdrawal dan account manager pressure adalah tanda klasik model “withdrawal friction” yang dipakai oleh broker bermasalah. Banyak korban melaporkan case patterns: awalnya akun tumbuh (terkadang hasil paper), lalu deposit ditagih untuk “fee/verification” saat meminta penarikan; ketika tidak setuju, akses dipersulit.
Struktur Perusahaan dan Riwayat Operasi
Berdasarkan data:
- One Trading Exchange B.V. (onetrading.com)
- Entitas Belanda, alamat terdaftar, nomor Kvk, pengumuman lisensi OTF pada Juli 2024. Tim hukum besar (Freshfields, A&O Shearman) disebut dalam pengumuman lisensi – ini meningkatkan kredibilitas perusahaan exchange tersebut.
- OneTrade / OneTrade Markets / onetrade.com
- Catatan di WikiFX, FPA, TradersUnion mengidentifikasikan entitas berlabel “FxStat Ltd” atau penggunaan nama lain di mata publik. Ada referensi versi lama (OneTrade / One Trade broker) dengan sejarah sejak 2010 di beberapa sumber – tetapi terdapat indikasi rebranding, klaim lisensi yang tidak jelas, dan alamat kantor yang tidak dapat diverifikasi.
- WikiFX mempublikasikan laporan survei lapangan yang menyatakan tidak menemukan kantor pada alamat yang dipublikasikan.
- Beberapa situs menyatakan layanan out of business (tidak tersedia) pada waktu tertentu – pola umum ketika operator menutup sementara atau meninggalkan domain saat masalah muncul.
Ambiguitas utama: nama brand identik/sangat mirip digunakan oleh aktor berbeda (exchange teregulasi vs. broker ritel bermasalah). Kesalahan identitas (confusion) sering dimanfaatkan scammer (clone websites) untuk memancing korban.
Red Flags yang Perlu Diwaspadai
Berikut daftar red flags terukur dari sumber-sumber yang dihimpun:
Red flags berat (stop immediately / avoid)
- Regulasi tidak dapat diverifikasi: klaim lisensi tanpa bukti di register regulator resmi.
- Peringatan regulator atau label “clone” dari watchdog (FCA clone warning tercatat oleh beberapa portal).
- Keluhan berulang tentang penarikan dana yang macet atau syarat baru muncul saat permintaan penarikan.
- Kepemilikan domain/WHOIS privat, umur domain singkat, atau domain sering berpindah.
- Alamat kantor yang tidak dapat diverifikasi via kunjungan lapangan (WikiFX survey).
- Tekanan agresif dari account manager meminta deposit tambahan.
Red flags sedang (hati-hati)
- Penggunaan rails pembayaran yang irreversible sebagai pilihan utama (crypto/wire ke rekening offshore).
- Ulasan pengguna bercampur dengan banyak akun anonim/terduga palsu yang mempromosikan platform.
- Kurangnya dokumentasi atas segregated accounts atau audit pihak ketiga.
Faktor positif (mengurangi risiko jika ada)
- Ada entitas dengan nama mirip (One Trading) yang teregulasi oleh AFM – namun ini BUKAN pembenaran untuk platform lain yang memakai nama mirip. Faktanya, kemiripan nama inilah yang sering dieksploitasi.
- Beberapa pengguna melaporkan pengalaman positif/withdrawal berhasil di masa lalu – namun ini tidak meniadakan pola complain berulang dan tidak bisa dijadikan bukti keseluruhan platform aman.
Verdict Akhir: Untuk Siapa OneTrade Cocok (dan Tidak Cocok)?
Praktis dan tegas:
- Jika Anda sedang mempertimbangkan deposit pada platform yang menggunakan domain onetrading.com (One Trading Exchange B.V., Netherlands) – lakukan verifikasi: cek AFM register, nomor Kvk 88528766, dokumentasi MiCA/OTF yang dipublikasikan. Bila verifikasi regulator dan dokumen resmi valid, itu menempatkan entitas pada level keamanan yang jauh lebih tinggi (meski tetap lakukan due diligence).
- Jika Anda menyasar situs-situs / brand yang muncul di review negatif (onetrade.com, onetrade-markets.com, OneTrade Markets, dsb.), data yang tersedia – regulator alerts via watchdogs, banyak keluhan penarikan, tanda-tanda clone/anonimitas – menunjukkan label: BERISIKO TINGGI / POTENSI SCAM. Rekomendasi: jangan deposit; jika sudah menjadi korban, ikuti langkah recover dan laporkan.
Untuk siapa cocok?
- Cocok hanya jika: Anda berhasil memverifikasi entitas di register regulator resmi (nama persis entitas + nomor lisensi + alamat + laporan audit) dan memahami mekanisme penyimpanan dana (segregated accounts, custodian), serta nyaman dengan syarat-ketentuan yang transparan.
Untuk siapa tidak cocok?
- Tidak cocok untuk trader ritel yang mencari broker/ exchange tanpa proteksi regulator jelas. Hindari jika entitas menolak menunjukkan dokumen legal, atau jika ada tekanan untuk deposit cepat/upgrade akun.
Rekomendasi Praktis untuk Trader & Korban Potensial
- Verifikasi regulator: cek AFM/FCA/ASIC/CySEC/others register dengan nama entitas persis dan nomor lisensi. Jangan percaya klaim lisensi tanpa cross-check.
- Minta bukti tertulis tentang segregated accounts, nama bank custodial, dan laporan audit terakhir.
- Hindari deposit via rails irreversible tanpa opsi pengembalian (crypto/wire ke akun pihak ketiga).
- Dokumentasikan segala komunikasi, bukti transfer, dan tangkapan layar bila ingin melakukan complain atau proses hukum.
- Jika Anda sudah rugi: segera hubungi bank/issuer kartu, ajukan chargeback jika memungkinkan; laporkan ke regulator lokal, platform laporan penipuan online, dan ke kepolisian.
- Pertimbangkan konsultasi hukum atau firma recovery – namun waspadai “recovery scams” (perusahaan yang meminta biaya besar terlebih dahulu tanpa hasil).
Referensi
Daftar referensi diambil dari sumber online yang tersedia publik (situs perusahaan, blog perusahaan, aggregator review, dan portal regulator/watchdog). URL sumber-sumber akan ditambahkan otomatis pada publikasi ini. Sumber utama yang dianalisis termasuk (namai sebagai contoh sumber yang ditelaah dalam laporan):
- One Trading / onetrading.com – blog corporate release (29 Jul 2024) klaim lisensi OTF AFM & MiCA CASP
- Jayen Consulting – “OneTrade-Markets.com Review – Red Flags For Investors”
- ForexPeaceArmy – halaman review OneTrade / One Trade (thread user reviews)
- TradersUnion / TradesUnion.com – OneTrade review dan referensi tentang peringatan FCA (clone)
- WikiFX – profil OneTrade (survey lapangan, evaluasi risiko)
- TradersView / BrokersView / FastBull – artikel tentang withdrawal problems & scams
- Forum & review threads publik (bukti pola keluhan withdraw & account manager pressure)
(Catatan editorial: daftar di atas merangkum dokumen/situs yang diberikan pada briefing; pembaca disarankan melakukan cross-check langsung di register regulator terkait sebelum mengambil keputusan investasi.)
Referensi
Sumber online yang dirujuk dalam laporan ini:
- https://www.bloomberg.com/profile/company/2398966D:IM
- https://jayen-consulting.com/2025/10/26/onetrade-markets-com-review-red-flags-for-investors/
- https://www.fastbull.com/brokersview/news/dealing-with-forex-withdrawal-problems-safeguarding-your-investments-100883
- https://www.oneroyal.com/en/licences
- https://www.instaforex.com/segregate_accounts
- https://www.ecfr.gov/current/title-15/subtitle-B/chapter-VII/subchapter-C/part-748
- https://www.wikifx.com/en/dealer/1371183541.html
- https://tradersunion.com/brokers/forex/view/onetrade/
- https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/12258/www.onetrade.com
- https://statrys.com/blog/segregated-bank-accounts
- https://www.onetrading.com/blog/one-trading-secures-landmark-regulatory-approval-for-european-crypto-derivatives-trading