Laporan Keamanan Menyeluruh
Catatan singkat: laporan ini merangkum pemeriksaan bukti publik yang tersedia dalam dokumen regulator, basis data industri, dan arsip korporat yang Anda berikan. Saya bersikap hati-hati untuk tidak menuduh pihak mana pun tanpa bukti langsung-tujuan laporan ini adalah menilai keamanan operasional dan kepatuhan berdasarkan data yang ada, mengidentifikasi indikator risiko (red flags), dan memberi rekomendasi uji tuntas praktis sebelum menyetorkan modal.
Ringkasan Cepat: Seberapa Aman CHASING FUTURES?
Kesimpulan singkat: pada informasi yang tersedia untuk pemeriksaan ini, CHASING FUTURES belum dapat diverifikasi sebagai broker teregulasi top-tier atau entitas yang patuh terhadap standar pengamanan dana klien yang umum. Tidak ditemukan bukti publik kuat tentang lisensi reguler (SEC / FCA / ASIC / CFTC / NFA / CySEC / MAS / dll.) yang secara jelas mengikat entitas bernama persis “CHASING FUTURES”. Ketiadaan registrasi regulator utama adalah red flag yang signifikan.
Ada satu catatan penting: saya menemukan entitas bernama mirip-“CHASE FUTURES & OPTIONS, INC.”-tercatat di basis data FINRA/CRD (mencantumkan alamat di Chicago) dengan riwayat penutupan/penarikan pendaftaran dan beberapa tindakan sanksi historis. Ini berbeda ejaan (CHASE vs CHASING) tetapi menunjukkan dua hal penting:
- Nama dagang yang mirip dengan perusahaan besar (kata “Chase”) sering dipakai oleh pihak yang berniat memanfaatkan reputasi merek besar => risiko impersonasi/branding-bait tinggi.
- Ada preseden perusahaan dengan nama mirip yang pernah menghadapi masalah pengawasan/regulator.
Maka rekomendasi praktis: anggap CHASING FUTURES sebagai “berisiko tinggi / butuh verifikasi mendalam”. Hindari deposit besar sampai broker dapat menunjukkan bukti regulasi, kustodian dan mekanisme penyimpanan dana yang jelas, serta bukti rekam jejak yang dapat diverifikasi.
Klasifikasi ringkas: Potensi Risiko – TINGGI (jika belum bisa verifikasi lisensi/kustodian).
Saran singkat: JANGAN transfer lebih dari jumlah “uji kecil” (mis. <$100) sebelum semua dokumen dan pengecekan independen lengkap.
Landscape Regulasi: Top-Tier, Mid-Tier, atau Offshore?
Apa yang harus Anda cari
- Top-tier regulator (menandakan standar kepatuhan tinggi): SEC (AS), FCA (UK), ASIC (Australia), CFTC/NFA (AS, khusus futures), MAS (Singapura), BaFin (Jerman), CySEC (Siprus) dsb.
- Catatan yang saya temukan:
- Tidak ada bukti publik di dokumen yang Anda lampirkan bahwa entitas bernama persis “CHASING FUTURES” terdaftar di daftar resmi regulator besar di atas.
- Terdapat entitas serupa: “CHASE FUTURES & OPTIONS, INC.” tercatat di FINRA/CRD (CRD# 18472) – ini adalah entitas berbeda dan pendaftarannya sudah tidak aktif; laporan FINRA menunjukkan sejumlah tindakan sanksi historis dari bursa/otoritas (CBOT, CME, PHLX, pati di beberapa yurisdiksi termasuk denda, pembatasan, dll.). Ini bukan bukti bahwa CHASING FUTURES adalah organisasi yang sama, tetapi meningkatkan kemungkinan kebingungan nama/penyalahgunaan merek.
- Implikasi: jika sebuah broker beroperasi tanpa lisensi dari regulator relevan di yurisdiksi tempat ia menawarkan layanan, klien berisiko kehilangan perlindungan hukum, perwalian kustodian, dan akses pada mekanisme penyelesaian sengketa (mis. SIPC, segregasi dana CFTC/NFA).
Penilaian: tanpa lisensi top-tier atau bukti afiliatif ke lembaga terverifikasi, entitas dikategorikan sebagai “off-reg / tidak diverifikasi” → red flag berat.
Perlindungan Dana dan Mekanisme Operasional yang Wajib Dicek
Standar minimum yang harus ditunjukkan oleh broker futures/CFD yang kredibel:
- Nama entitas hukum lengkap, nomor registrasi perusahaan, dan yurisdiksi pendirian yang dapat diverifikasi.
- Lisensi regulator yang jelas (contoh: broker futures → CFTC/NFA di AS; broker saham → SEC/FINRA; EU → regulator nasional + MiFID II passport).
- Bukti bahwa dana klien disimpan di rekening TERPISAH (segregated / segregasi) di bank kustodian yang mapan; untuk futures AS, merujuk 17 CFR §1.20 (CFTC) – broker harus dapat menunjukkan “written acknowledgment” dari bank kustodian (Appendix C dalam peraturan) dan bukti adanya deposit segregated.
- Nama clearing organization / exchange yang digunakan (CME, ICE, CFFEX, SHFE, DCE, Zhengzhou, dsb.) dan bukti bahwa broker adalah anggota clearance / memiliki clearing broker (atau menggunakan clearing member terpercaya).
- Kebijakan margin & proses margin call yang tertulis – termasuk frekuensi marking-to-market (harian) dan prosedur likuidasi otomatis.
- Ketentuan penarikan dana (withdrawal) yang transparan: waktu proses, biaya, siapa kustodian, dan bukti rekaman uji-tarik kecil.
- Kebijakan AML/KYC yang kuat dan bukti bahwa broker mematuhi aturan anti-pencucian uang (mis. verifikasi identitas, sumber dana).
Apa yang saya temukan / rekomendasikan berdasarkan sumber:
- CFTC / CFR 17 §1.20 (Anda menyediakan teks) menjelaskan bahwa futures customer funds harus disegregasi dan bank/custodian harus memberi acknowledgment kepada regulator. Ini adalah standar yang harus diminta dari penyedia futures.
- NFA dan FINRA (BrokerCheck) adalah sumber verifikasi resmi untuk broker yang melayani pasar AS. Gunakan NFA BASIC, BrokerCheck, dan situs CFTC untuk verifikasi nomor lisensi.
- Jika broker menampilkan “kustodian besar” (mis. JPMorgan, Citi, BofA) sebagai tempat penyimpanan dana, mintalah bukti: statement kustodian yang mengonfirmasi deposit dana klien atas nama entitas dan nomor rekening; atau salinan agreement Appendix C untuk CFR 1.20.
Praktik aman: mintalah dokumen tertulis (dengan kop dan tanda tangan) berikut sebelum transfer modal:
- Copy lisensi regulator / nomor registrasi.
- Copy kontrak klien (customer agreement) dan schedule biaya.
- Nama bank kustodian + salinan “written acknowledgment” (atau, paling tidak, bukti rekening kustodian dan nama clearing member).
- Laporan audit independen terakhir (jika ada).
- Bukti koneksi ke exchange/clearing house (keanggotaan atau hubungan clearing).
Reputasi Publik dan Pola Komplain
Ringkasan temuan dari sumber yang tersedia:
- Saya tidak menemukan ulasan independen atau rating domain untuk “CHASING FUTURES” yang menunjukkan rekam jejak trading yang transparan.
- Terdapat entitas dengan nama mirip (“CHASE FUTURES & OPTIONS, INC.”) di database FINRA/CRD – laporan menunjukkan serangkaian tindakan regulator di masa lalu (denda oleh CBOT, CME, PHLX; isu pelaporan transaksi; masalah proses pengiriman/delivery; tindakan di Singapura termasuk denda SIMEX / MAS). Itu menandakan bahwa nama “Chase/Chase Futures” pernah dipakai oleh entitas yang berurusan langsung dengan bursa dan pernah mendapat sanksi. Jangan langsung menyamakan kedua entitas, namun keberadaan entitas mirip menambah risiko impersonasi.
- Broker yang mengklaim afiliasi UK/US/Major bank: verifikasi harus independen. Banyak scam memanfaatkan kemiripan nama (mis. “Chase” yang identik dengan JPMorgan Chase) untuk menciptakan kredibilitas palsu.
- Pola keluhan umum pada broker tak teregulasi: kesulitan withdrawal, permintaan top-up margin mendadak, pergantian alamat/situs, testimoni palsu, dan persyaratan penggunaan aset kripto sebagai “custodial alternative”.
Interpretasi: reputasi publik untuk “CHASING FUTURES” tidak dapat dipastikan positif; absent/negatif adalah red flag.
Struktur Perusahaan dan Rekam Jejak Operasi
Dokumen yang Anda lampirkan mengandung:
- Profil ekstensif JP Morgan Chase (largest global bank) – menegaskan bahwa penggunaan kata “Chase” dapat mengecoh investor. Rasional: scam sering memakai nama besar untuk menimbulkan kepercayaan.
- FINRA BrokerCheck record untuk “CHASE FUTURES & OPTIONS, INC.” (entitas US) memperlihatkan alamat, status pendaftaran yang sudah tidak aktif, dan sejumlah tindakan regulator/sanksi historis. Catatan-catatan tersebut meliputi pelanggaran aturan bursa, keterlambatan pengiriman trade data, denda oleh CBOT/CME/PHLX, tindakan di Singapura (SIMEX/MAS), dan beberapa settlement. Itu menunjukkan entitas dengan nama sangat mirip pernah beroperasi dan mendapat sanksi regulator – tersedia di FINRA report.
- Tidak ada bukti di sumber-sumber Anda bahwa “CHASING FUTURES” (sebagaimana ejaannya) adalah anak perusahaan dari JP Morgan, atau terkait dengan institusi top-tier mana pun.
Implikasi: kalau Anda diberi dokumen yang menyatakan afiliasi ke “Chase” besar – mintalah bukti korporat (Certificate of Incorporation, pengungkapan ultimate beneficial owner, pernyataan afiliasi resmi dari JPMorgan yang dapat diverifikasi via situs resmi JPMorgan). Nama mirip saja TIDAK cukup.
Red Flags (Tanda Bahaya) – Daftar Praktis
Berat (Hentikan/tinggalkan)
- Broker klaim “Chase” atau “JP/Chase” afiliasi tanpa bukti tertulis dari JPMorgan Chase.
- Tidak ada nomor lisensi regulator yang bisa diverifikasi di database resmi (CFTC/NFA, SEC/IAPD, FCA register, ASIC, CySEC, dsb.).
- Permintaan deposit langsung ke rekening pribadi/korporat yang bukan bank kustodian besar; atau pembayaran via layanan remitansi/crypto tanpa klarifikasi kustodian.
- Website/domain baru, WHOIS privat, atau alamat kantor yang tidak konsisten dengan dokumen perizinan.
- Ketidakmampuan menyediakan acknowledgement kustodian (CFTC 1.20 Appendix C) bila futures.
- Tingkat return/bonus/promosi tak realistis, “garansi profit”, atau urgensi “limited time” untuk deposit.
- Sulit melakukan penarikan atau ada biaya withdrawal tak rasional.
- Klaim “regulator” yang tidak cocok dengan daftar entitas teregulasi di negara Anda.
Sedang (Waspada)
- Ada entitas dengan nama mirip yang memiliki riwayat sanksi regulator (memerlukan verifikasi apakah identik).
- Penggunaan offshore entities tanpa penjelasan yang masuk akal (beberapa pasar butuh entitas lokal – perlu bukti kepatuhan setempat).
- Kurangnya transparansi tentang clearing house atau bank kustodian.
- Rutin meminta “top up” margin tanpa penjelasan tertulis tentang aturan margin.
Positif (Faktor mitigasi)
- Lisensi jelas dari regulator top-tier; nomor registrasi valid.
- Kustodian bank besar, dan broker menunjukkan written acknowledgment (per 17 CFR §1.20) – bila trading futures yang berkaitan AS.
- Pengawasan oleh clearing organization yang bereputasi (CME/ICE/CFFEX/SHFE/DCE/ZCE/NEEQ dsb.).
- Laporan audit independen, disclosure ke regulator, dan bukti mekanisme AML/KYC.
Verdict Akhir: Untuk Siapa CHASING FUTURES Cocok (dan Tidak Cocok)?
Rekomendasi ringkas:
- Jika Anda berencana menaruh dana pada CHASING FUTURES: lakukan uji tuntas penuh. Sampai broker menunjukkan bukti lisensi reguler, kustodian mapan, dan kemampuan – perlakukan entitas ini sebagai berisiko TINGGI.
- Untuk trader ritel konservatif atau investor yang membutuhkan proteksi hukum: jangan gunakan broker ini sampai verifikasi independen selesai. Pilih broker teregulasi top-tier (contoh: broker futures terdaftar di NFA/CFTC atau broker saham teregulasi SEC/FCA/ASIC) yang memiliki transparansi kustodian.
- Untuk trader profesional dengan kemampuan verifikasi legal/forensic: lakukan pengecekan legal entity, periksa perjanjian clearing/kustodian, minta confirmation dari bank kustodian atas rekening segregated, dan lakukan transfer uji kecil sebelum membuka posisi besar.
Praktis – langkah verifikasi yang harus dilakukan sekarang (checklist singkat):
- Minta nama hukum lengkap entitas, nomor registrasi perusahaan, dan salinan certificate of incorporation + dokumen “ultimate beneficial owner”. Verifikasi di registry perusahaan setempat.
- Minta salinan lisensi regulator yang relevan (CFTC/NFA/SEC/FCA/ASIC/CySEC/MAS) dan verifikasi langsung di website regulator.
- Minta nama bank kustodian dan salinan “written acknowledgment” sesuai 17 CFR §1.20 (untuk futures) atau bukti segregated account di bank kustodian yang diakui (statement kustodian atas nama “segregated client funds”).
- Minta salinan agreement clearing (siapa clearing member? CME/ICE/CFFEX/CHICAGO? nomor anggota).
- Lakukan transfer deposit uji kecil (<US$100) dan uji withdrawal. Simpan bukti komunikasi.
- Periksa FINRA BrokerCheck / NFA BASIC / IAPD / Companies House / SIC register / ASX/SEC database untuk entitas ini dan entitas nama mirip.
- Jika broker menolak memberi dokumen-dokumen tersebut secara wajar dalam 48-72 jam → stop & exit.
Referensi
Daftar sumber utama yang dipakai untuk menyusun laporan ini berasal dari dokumen-dokumen regulator dan arsip industri. Referensi berisi: ringkasan peraturan CFTC (17 CFR §1.20), panduan NFA & CSRC yang Anda lampirkan, hasil pencarian FINRA BrokerCheck untuk entitas bernama “CHASE FUTURES & OPTIONS, INC.”, serta artikel-artikel korporat dan berita (JPMorgan Chase background, FT/Reuters/CNBC). Daftar URL dan dokumen lengkap akan disertakan di bagian referensi otomatis laporan ini.
Jika Anda ingin, saya bisa:
- Menyusun email / template permintaan dokumen (tono hukum) yang bisa Anda kirim ke CHASING FUTURES untuk verifikasi; dan/atau
- Melakukan pengecekan cepat ke registri regulator tertentu (mis. NFA BASIC, CFTC registrant, FCA, ASIC) jika Anda beri otorisasi atau data tambahan (mis. domain website, alamat kantor, nomor lisensi yang diberikan broker).
Referensi
Sumber online yang dirujuk dalam laporan ini:
- https://brokerchooser.com/best-brokers/best-futures-brokers
- https://www.finra.org/sites/default/files/2020-08/Security_Futures_Risk_Disclosure_Statement_2020.pdf
- https://en.wikipedia.org/wiki/JPMorgan_Chase
- https://media.chase.com/news/chase-launches-chase-media-solutions
- https://www.nfa.futures.org/members/member-resources/files/security-futures.pdf
- http://www.csrc.gov.cn/csrc_en/c102063/c1606114/1606114/files/CSRC Annual Report 2020.pdf
- https://www.linkedin.com/posts/justine-juillard_femalefounder-activity-7376294214097121281-jeN_
- https://uxdesign.cc/for-more-impactful-ux-strategy-use-futures-thinking-4d69289bb718
- https://files.brokercheck.finra.org/firm/firm_18472.pdf
- https://www.stockbrokers.com/guides/futures-trading
- https://www.law.cornell.edu/cfr/text/17/1.20
- https://www.cftc.gov/check