What are You Looking For?

Clark
onJanuari 4, 2026

Apakah Money Mall Aman atau Scam? Ulasan Lengkap untuk Trader Indonesia

6 min read

Ringkasan: singkat dan tegas

  • Inti: “Money Mall” sebagai merek muncul dalam beberapa sumber yang kontradiktif – ada entitas yang mengklaim sebagai PT Gatra Mega Berjangka (Indonesia) dengan nomor izin BAPPEBTI, tetapi ada juga banyak sinyal peringatan: rating keselamatan rendah (WikiFX 1.61), keluhan penarikan, klaim lisensi tidak valid pada sumber lain, serta beberapa kasus bisnis bernama mirip (termasuk Money Mall Pomona di AS) yang pernah dikenai tindakan regulator.
  • Rekomendasi cepat untuk trader Indonesia: jangan setor modal besar. Jika Anda mempertimbangkan akun, lakukan verifikasi dokumen resmi BAPPEBTI, uji deposit kecil, dan minta bukti penarikan nyata. Jika verifikasi tidak jelas – jangan buka akun.

Kelebihan dan Kekurangan Money Mall

Kelebihan (yang diiklankan / tersisa dari data)

  • Menggunakan platform populer MetaTrader 4 (MT4) – memudahkan trader yang familiar.
  • Mengaku beroperasi sejak lama (ada data pendaftaran/domain sejak 2003 pada beberapa sumber).
  • Menawarkan beberapa tipe akun (Gold / Platinum / Diamond) dan leverage (hingga 1:400 untuk akun tertentu menurut beberapa sumber).

Kekurangan (fakta material dan area risiko)

  • Rating industri rendah: WikiFX memberi skor keselamatan 1.61/10.
  • Keluhan serius dari pengguna: pembekuan dana, penarikan ditolak/ditunda, masalah komunikasi layanan pelanggan.
  • Transparansi biaya buruk: laporan spread sangat tinggi (mis. spread XAU/Gold sampai “35” di akun Gold menurut sumber), struktur komisi membingungkan.
  • Atribut lisensi yang bertentangan: ada klaim “terdaftar BAPPEBTI” tetapi juga laporan tentang klaim lisensi NFA yang tidak terverifikasi/unauthorized pada sumber lain.
  • Risiko brand confusion: banyak entitas “Money Mall” di berbagai negara (termasuk bisnis non-forex) sehingga mudah terjadi peniruan identitas dan penipuan.

Regulasi dan Keamanan Dana

Apa yang ditemukan di dokumen:

  • Ada catatan pada beberapa layanan data broker (WikiFX/WikiBit) yang menyebut Money Mall terdaftar di Indonesia sebagai PT Gatra Mega Berjangka, dengan nomor izin BAPPEBTI: 271/BAPPEBTI/SI/X/2003 – alamat kantor di Jl. Untung Suropati No.63, Surabaya dan kontak +62 31 58282962, email info@moneymallfutures.com, website moneymallfutures.com. Jika benar, itu berarti entitas beroperasi di bawah regulator perdagangan berjangka komoditi Indonesia (BAPPEBTI).
  • Namun: beberapa sumber lain (ringkasan oleh platform data asing) menyebutkan klaim lisensi NFA (AS) yang “unauthorized” – ini menunjukkan dua kemungkinan: (1) ada usaha pemasaran yang mengklaim lisensi lain secara tidak benar, atau (2) ada lebih dari satu perusahaan menggunakan nama “Money Mall” (impostor atau grup berbeda).
  • Penting: ada juga dokumen enforcement dari California Department of Business Oversight terhadap perusahaan bernama “Money Mall Pomona” (bisnis deferred-deposit/payday lending) dengan penyelesaian dan citation tahun 2015 – bukan broker forex, tetapi hal ini mempertegas bahwa nama “Money Mall” telah digunakan oleh entitas yang pernah kena tindakan regulator. Ini membuat pencarian latar belakang menjadi lebih rumit.

Apa artinya bagi dana klien:

  • Jika perusahaan benar-benar adalah PT Gatra Mega Berjangka yang teregulasi BAPPEBTI, itu lebih aman daripada broker tanpa lisensi sama sekali. Namun “teregulasi BAPPEBTI” saja bukan jaminan mutlak: Anda harus memeriksa praktik perlindungan dana (apakah dana klien disimpan pada rekening terpisah, ada audit, asuransi, negative balance protection, dll).
  • Jika ada inkonsistensi lisensi atau klaim lisensi asing yang tak dapat diverifikasi – itu RED FLAG. Banyak kasus penipuan memakai nama perusahaan yang “mirip” untuk menipu.

Langkah verifikasi yang wajib:

  1. Cek daftar resmi BAPPEBTI (website Kementerian Perdagangan/BAPPEBTI) untuk nomor izin 271/BAPPEBTI/SI/X/2003 dan nama PT Gatra Mega Berjangka – unduh salinan sertifikat/izin.
  2. Minta pada broker: akta pendirian perusahaan, NPWP, SIUP/TDP (jika ada), laporan keuangan audit terakhir, bukti rekening dana klien (nama bank dan nama rekening yang menampung dana klien).
  3. Cocokkan alamat kantor, nomor telepon, foto kantor fisik. Telepon kantor dan minta verifikasi lisan.
  4. Jika broker mengklaim lisensi di yurisdiksi lain (NFA, FCA, ASIC, dll) – verifikasi langsung di situs regulator tersebut.

Tipe Akun dan Profil Trader yang Disasar

Menurut data yang tersedia:

  • Tipe akun: Gold, Platinum, Diamond.
  • Minimum deposit: diklaim mulai dari USD 500 (Gold/Platinum), Diamond USD 2,500 pada satu sumber.
  • Leverage: diklaim sampai 1:200 (Gold/Platinum) dan hingga 1:400 untuk Diamond (sumber bervariasi).
  • Spread & Komisi: spread yang sangat lebar dilaporkan (mis. Gold hingga 35 pips pada instrumen tertentu), komisi per lot juga disebut (nilai per lot berbeda menurut akun).

Profil pelanggan yang disasar (dari struktur akun dan syarat):

  • Trader ritel dengan modal menengah hingga besar (min deposit $500+).
  • Pelanggan yang masih menggunakan MT4 dan mencari broker regional.
    Namun: karena spread besar dan biaya tersembunyi yang dilaporkan, skenario yang masuk akal adalah broker ini lebih menguntungkan bagi “penyedia likuiditas internal” daripada trader aktif.

Biaya Trading: Spread, Komisi, dan Charge Tersembunyi

Temuan biaya dari sumber:

  • Spread: sangat tinggi di beberapa tipe akun; contoh ekstrim disebut spread “35” untuk Gold (kemungkinan pips pada XAU atau format penyajian tidak standar).
  • Komisi: ada catatan komisi per lot (mis. 1-5 USD per lot tergantung akun) – inkonsistensi antar sumber.
  • Swap/overnight: tidak dipublikasikan secara jelas.
  • Transparansi: buruk – struktur biaya tidak disajikan jelas dan berselisih antara sumber.

Implikasi: spread dan biaya tinggi menurunkan probabilitas profitabilitas trader jangka pendek; jika Anda berdagang intraday atau scalping, biaya tinggi membuat Money Mall tidak kompetitif dibanding broker teregulasi tier-1.

Deposit dan Penarikan: Kemudahan vs Risiko

Laporan pengguna dan analisis:

  • Banyak keluhan tentang penarikan: ditunda, dibekukan, atau tidak pernah diproses. Ada juga pengaduan terkait “skema part-time job” yang berujung diminta transfer berulang (indikator modus penipuan).
  • Panduan deposit-penarikan resmi tidak konsisten: metode diklaim meliputi bank transfer, kartu, e-wallet, dan metode lokal – namun detail akun bank dan policy penarikan tidak jelas.
  • Sinyal bahaya klasik: permintaan deposit tambahan untuk “verifikasi skor” atau untuk menyelesaikan withdrawal (red flag), penutupan situs sementara, email yang tidak responsif.

Praktik aman sebelum setor besar:

  1. Lakukan deposit uji kecil (mis. Rp 500.000-1.000.000) dan lakukan permintaan penarikan penuh untuk menguji proses.
  2. Gunakan metode deposit yang dapat dipantau (bank transfer) – hindari transfer melalui pihak ketiga atau crypto jika Anda ingin kemungkinan pelacakan.
  3. Simpan semua bukti transfer, invoice, dan komunikasi support.

Jika Anda sudah jadi korban: segera lapor ke bank pengirim untuk trace, lapor ke polisi setempat, lapor ke BAPPEBTI (jika perusahaan klaim teregulasi BAPPEBTI), dan simpan bukti komunikasi.

Platform Trading dan Pengalaman Pengguna

  • Platform: MT4 (dikonfirmasi oleh beberapa sumber). Itu positif karena MT4 umum dan stabil.
  • Keluhan eksekusi: beberapa pengguna melaporkan slippage, order rejection, dan “order tidak diisi pada harga yang diinginkan”. Itu klasik pada broker dengan risiko konflik kepentingan (market-maker yang buruk) atau likuiditas rendah.
  • Dukungan teknis: banyak laporan “out of touch” (email/telepon tidak direspons).

Jika Anda tetap ingin mencoba:

  • Lakukan stress test: buka posisi kecil di jam volatil dan perhatikan slippage; cek kecepatan eksekusi dan rekonsiliasi history.

Untuk Siapa Money Mall Cocok (dan Tidak Cocok)?

Cocok jika:

  • Anda hanyalah curious dan ingin mencoba broker lokal setelah melakukan semua verifikasi, dan siap menanggung risiko kecil deposit uji.
  • Anda sudah memverifikasi entitas sebagai PT Gatra Mega Berjangka melalui BAPPEBTI dan mendapat bukti kuat perlindungan dana.

Tidak cocok jika:

  • Anda seorang trader aktif (scalper/daytrader) yang butuh spread ketat dan eksekusi konsisten.
  • Anda tidak mau atau tidak mampu melakukan verifikasi legal/keuangan mendalam.
  • Anda ingin setor modal besar tanpa bukti kuat reputasi dan bukti penarikan dari pengguna lain.

Putusan Akhir: Apakah Money Mall Layak Dipercaya?

Kesimpulan investigatif: Money Mall sebagai merek berada di zona abu-abu dan berisiko tinggi.

  • Ada indikasi entitas lokal (PT Gatra Mega Berjangka) dan klaim regulasi BAPPEBTI – ini perlu diverifikasi secara independen.
  • Namun terdapat banyak sinyal bahaya: rating keselamatan rendah (1.61), keluhan penarikan, klaim lisensi asing yang tidak terverifikasi, dan bukti penggunaan nama yang sama oleh entitas lain yang bermasalah – semua ini mengurangi kepercayaan.
  • Oleh karena itu: untuk trader Indonesia yang mencari broker aman dan transparan, Money Mall saat ini bukan pilihan yang direkomendasikan kecuali Anda dapat memverifikasi secara independen (dokumen regulator resmi, rekening klien segregated, bukti audit, dan tes penarikan).

Praktik terbaik yang saya sarankan sebagai Pemimpin Redaksi investigasi keuangan:

  1. Verifikasi BAPPEBTI: minta salinan resmi izin dan cocokkan nomor izin.
  2. Minta bukti bank rekening client fund dan bukti pemisahan dana.
  3. Uji deposit kecil – lakukan penarikan penuh pertama sebelum menambah modal.
  4. Dokumentasikan semua komunikasi (chat/email/rekaman telepon jika mungkin).
  5. Jika broker menuntut deposit tambahan untuk “membuka withdrawal” – segera hentikan dan laporkan.
  6. Jika ragu, pilih broker lain yang transparan (regulator jelas, laporan audit publik, testimoni penarikan yang bisa diverifikasi).

Referensi

Daftar di bawah adalah ringkasan sumber online yang kami gunakan untuk menyusun ulasan ini (situs regulator, basis data broker, forum keluhan pengguna, dokumen resmi penegakan hukum). URL dan lampiran asli akan ditambahkan otomatis pada publikasi.

Referensi

Sumber online yang dirujuk dalam ulasan ini:

Total
0
Shares
Share 0
Tweet 0
Pin it 0
Share 0
Clark
onJanuari 4, 2026
Share
Previous Article

Apakah Inveslo Aman atau Scam? Ulasan Lengkap untuk Trader Indonesia

Next Article

Apakah First Gold Aman atau Scam? Ulasan Lengkap untuk Trader Indonesia

Write a Comment

Leave a Comment

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

Read Next