What are You Looking For?

Clark
onJanuari 8, 2026

Apakah Surya Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

8 min read

Ringkasan: laporan ini menilai risiko keamanan terhadap entitas yang menawarkan layanan pialang (broker) dengan nama “Surya”, berdasarkan data publik yang Anda berikan. Hasil utama: tidak ada bukti kredibel bahwa ada broker forex/CFD bernama “Surya” yang memiliki lisensi top-tier; sebaliknya ada sejumlah entitas berbeda memakai nama Surya di berbagai industri (minyak & gas, manufaktur, e-commerce, software) dan beberapa sinyal publik yang mengkhawatirkan terkait situs-situs berlabel “Surya” (review buruk, domain anonim, rekam jejak perorangan di FINRA). Kesimpulan praktis: risiko tinggi – anggaplah tidak aman sampai bukti regulasi dan proteksi dana jelas tersedia.

Ringkasan Cepat: Seberapa Aman Surya?

Bila yang dimaksud adalah sebuah broker ritel (forex / CFD / trading online) bernama “Surya”, penilaian berdasarkan data yang ada saat ini harus berhati-hati: kami tidak menemukan dokumentasi publik yang meyakinkan bahwa ada perusahaan pialang terkemuka bernama Surya yang terdaftar/diatur oleh regulator investasi/bergerak modal besar (mis. FCA/UK, ASIC/Australia, CySEC/Kypros, BaFin/Jerman, NFA/CFTC/FINRA di AS untuk entitas perdagangan). Sementara “Surya” muncul berulang kali dalam hasil pencarian-namun sebagai perusahaan minyak (Surya Oil & Gas), perusahaan manufaktur (Surya Roshni), toko rugs (surya.com), penyedia software (Surya Software) dan bahkan sebagai nama seorang perantara (broker) individu (Surya Metzler) – tidak ada indikator yang mengonfirmasi “Surya” sebagai broker teregulasi yang dapat dipercaya.

Intinya: jika Anda mempertimbangkan untuk mendepositkan uang ke sebuah platform bernama “Surya” yang mengaku sebagai broker trading, perlakukan tawaran itu sebagai berisiko tinggi. Tanpa bukti lisensi regulator yang dapat diverifikasi, bukti rekening klien segregated, polis asuransi investor/kompensasi atau jejak operasi yang jelas – lebih aman menghindari deposit besar dan melakukan verifikasi lebih lanjut.

Landscape Regulasi: Top-Tier, Mid-Tier, atau Offshore?

Berdasarkan sumber yang tersedia:

  • Tidak ditemukan bukti bahwa ada broker forex/CFD bernama “Surya” yang memegang lisensi dari regulator pasar modal/keuangan top-tier (FCA, ASIC, CySEC, FINMA, BaFin, NFA/CFTC, MAS, dll.).
  • Ada bukti lain bahwa nama “Surya” digunakan oleh beberapa entitas yang sama sekali berbeda:
    • Surya Oil & Gas Corp. – entitas publik (pengumuman perubahan ticker SURY tercatat pada rilis pers; bukan broker).
    • Surya Roshni – perusahaan manufaktur India (terdaftar dan beroperasi sebagai pembuat lampu, pipa, fan, dll.).
    • surya.com / surya-traders.com – domain e-commerce / toko rugs yang memiliki ulasan negatif di Trustpilot dan pemeriksaan ScamAdviser yang mencatat WHOIS disembunyikan, traffic rendah.
    • “Surya Metzler” – nama seorang Registered Representative/Broker di FINRA (dikaitkan dengan Centaurus Financial, dengan satu keluhan pelanggan yang diselesaikan).
  • Temuan ini menunjukkan masalah kebingungan merek (brand fragmentation) dan potensi “brand-jacking”: sebuah nama yang umum dipakai oleh banyak pihak sehingga investor/klien rawan tertukar atau tertipu oleh entitas palsu yang memakai nama sama.

Evaluasi: Tidak ada bukti lisensi – ini adalah red flag paling fundamental. Tanpa nomor lisensi/direktori regulator yang dapat diverifikasi, klasifikasi aman → tidak terpenuhi; klasifikasi kemungkinan “offshore/tidak teregulasi” menjadi default sampai dibuktikan sebaliknya.

Perlindungan Dana dan Mekanisme Keamanan Operasional

Hal-hal yang harus diperiksa (dan tidak kami temukan bukti publiknya untuk “Surya broker”):

  • Bukti nyata pemisahan dana klien (segregated client accounts) di bank yang bereputasi – standar minimum di yurisdiksi teregulasi. Tidak ada informasi publik yang menunjukkan akun terpisah seperti ini untuk entitas broker bernama Surya.
  • Perlindungan saldo negatif (negative balance protection) – kebijakan yang lazim pada broker teregulasi; tidak ada bukti.
  • Skema kompensasi investor / deposit insurance – di banyak yurisdiksi, klien mendapat lapisan perlindungan (FSCS/FSCS UK, ASIC/AFCA Australia, SIPC di AS untuk broker yang memenuhi syarat). Tidak ada info bahwa “Surya” menyediakan atau berada di bawah skema tersebut.
  • Mekanisme withdrawal: transparansi proses penarikan, waktu proses, biaya yang wajar – pada banyak situs berlabel “Surya” (mis. surya.com) ulasan pelanggan menyebut penanganan persyaratan return/customer service buruk. Ini mengindikasikan kapasitas layanan pelanggan yang lemah, bukan sistem perbankan broker teregulasi.
  • Keamanan teknis & segregasi operasional: bukti audit pihak ketiga, enkripsi, proses KYC/AML robust – tidak ditemukan bukti independen.
  • Infrastruktur likuiditas dan counterparty: broker sah umumnya mengungkap pihak-pihak yang menyediakan likuiditas (liquidity providers), clearing, serta penggunaan bank kustodian; tidak ada pengungkapan seperti itu untuk entitas “Surya broker”.

Intinya: tanpa dokumentasi kontrak klien, persyaratan hukum, laporan audit, atau pengumuman regulator, tidak ada garansi keamanan dana. Setiap penawaran deposit harus diuji secara konservatif (lihat checklist tindakan di akhir artikel).

Reputasi Publik dan Pola Keluhan

Dari sumber yang disediakan:

  • Trustpilot menampilkan akun “Surya” yang terkait dengan toko rugs (surya.com) dengan skor rendah dan keluhan pelanggan: masalah komunikasi, retur barang, tidak ada nomor telepon, pelayanan menurun. Meskipun ini bukan broker, pola layanan pelanggan yang buruk menambah kekhawatiran ketika nama sama dipakai untuk layanan keuangan.
  • ScamAdviser/Surya-traders.com: penilaian “average to good” tetapi mencatat WHOIS disembunyikan, traffic rendah, dan beberapa indikator negatif; catatan terakhir scan beberapa bulan sebelumnya – artinya situs mungkin tidak aktif dimonitor atau baru. Domain usia beberapa tahun, tetapi peringkat rendah (Tranco), sehingga tingkat kepercayaan publik rendah.
  • Securities Lawyers Blog mengutip catatan FINRA BrokerCheck bahwa “Surya Metzler” (orang) memiliki satu keluhan pelanggan yang diselesaikan dengan nilai klaim $95,000 (periode 2019-2021)-ini adalah bukti bahwa nama “Surya” muncul juga sebagai nama perorangan yang terlibat sengketa sekuritas. Penting: ini bukan bukti perusahaan broker “Surya” tetapi memperlihatkan adanya aktor bernama Surya yang berkelindan dengan keluhan investasi.
  • Surya Oil & Gas & Surya Roshni: keduanya ada publikasi dan operasi yang sah dalam domainnya masing-masing (minyak & gas, manufaktur). Kehadiran nama korporat “Surya” yang kuat di sektor lain memperbesar risiko kebingungan merek.

Pola keluhan publik yang nyata adalah: layanan pelanggan buruk, pengelolaan retur/pengembalian barang, domain dengan WHOIS tersembunyi, dan setidaknya satu broker perorangan bernama Surya dengan complaint history. Semua itu menambah risiko reputasi dan operasional.

Struktur Perusahaan dan Rekam Jejak

Kendala besar dalam penilaian: “Surya” bukan satu entitas tunggal di data Anda. Terdapat banyak entitas berbeda:

  • Surya Oil & Gas Corp. – perusahaan publik OTC (press release tentang persetujuan ticker SURY oleh FINRA; ini terkait saham/kapital market, bukan layanan pialang).
  • Surya Roshni Limited – perusahaan manufaktur India, tercatat dan memiliki fasilitas produksi (info dari Wikipedia/Tracxn).
  • Surya (surya.com) – e-commerce rugs/furniture, profil Trustpilot buruk.
  • Surya Software / Surya Digital – penyedia produk keuangan (ALM, FTP) menurut website Surya Software Systems (opsional; berbeda sektor).
  • Perorangan: Surya Metzler (Broker / Registered Representative di FINRA) – memiliki satu klaim yang diselesaikan.

Akibatnya: klaim “Surya broker” dapat merujuk ke beberapa entitas berbeda – ini adalah masalah utama: calon klien berisiko salah alamat (bertransaksi ke situs e-commerce, bukan broker teregulasi). Nama umum juga rawan disalahgunakan oleh pihak yang tidak jujur.

Rekam jejak hukum: satu catatan hukum terkait broker perorangan (FINRA complaint). Tidak ada catatan litigasi atau sanksi regulator publik yang menunjukkan adanya broker ritel berlabel “Surya” yang ditutup oleh regulator utama – karena kemungkinan besar entitas ini tidak terdaftar.

Operasional dan umur perusahaan: beberapa entitas “Surya” berumur puluhan tahun di sektor non-keuangan; ini tidak berarti aman untuk uang trading Anda karena lini usaha berbeda.

Red Flags yang Perlu Diwaspadai

Berikut ringkasan red flags (tertinggi ke sedang), dan beberapa faktor netral/positif yang perlu dicatat.

Red flags berat (peringatan tinggi)

  • Tidak ada bukti lisensi/registrasi dari regulator pasar modal atau otoritas jasa keuangan utama untuk sebuah broker bernama “Surya”. (Fundamental!)
  • Nama “Surya” dipakai oleh banyak entitas tak terkait – risiko kebingungan merek dan potensi penipuan melalui impersonation/brand-jacking.
  • Situs-situs terkait nama “Surya” (mis. surya-traders.com) menunjukkan WHOIS tersembunyi, lalu lintas rendah, dan sedikit ulasan pihak ketiga yang dapat diandalkan. (ScamAdviser/Trustpilot)
  • Ulasan konsumen pada profil yang memakai nama Surya (Trustpilot) menunjukkan masalah layanan pelanggan, pengembalian barang, dan tidak adanya telepon layanan. Meskipun bukan broker, kualitas layanan ini relevan bila brand yang sama menawarkan layanan keuangan.
  • Terdapat broker perorangan bernama “Surya Metzler” dengan catatan complaint FINRA (settled $95k) – ini menunjukkan risiko internal (human factor).
  • Tidak ada bukti segregasi dana klien, asuransi investor, atau audit pihak ketiga terkait keamanan dana.

Red flags menengah (perlu verifikasi)

  • Domain baru/traffic rendah/WHOIS privat pada situs yang mengatasnamakan broker dapat menandakan situs opportunistik.
  • Kurangnya dokumentasi publik tentang bank kustodian, mekanisme withdrawal, atau pihak penyedia likuiditas (LP).
  • Penggunaan nama Perusahaan di sektor non-keuangan (minyak, manufaktur, furniture) yang bisa dieksploitasi pihak ketiga.

Faktor positif

  • Ada entitas Surya lain yang sah di sektor lain (Surya Roshni, Surya Oil & Gas) – ini bukan bukti keamanan untuk broker, tetapi memperlihatkan nama korporat yang ada di publik.
  • ScamAdviser tidak mengkategorikan surya-traders.com sebagai “malicious” secara otomatis; tetap saja, penilaian otomatis tidak menggantikan verifikasi regulator.

Singkatnya: kombinasi tidak adanya bukti regulasi + brand confusion + bukti reputasi buruk pada beberapa situs = potensi risiko penipuan tinggi.

Verdict Akhir: Untuk Siapa Surya Cocok (dan Tidak Cocok)?

Berdasarkan keseluruhan data publik yang tersedia saat ini, penilaian kami:

  • Status keamanan: berisiko tinggi.
  • Rekomendasi untuk trader ritel: jangan deposit ke platform mana pun yang mengaku “broker Surya” sampai Anda dapat memverifikasi – secara independen dan tercatat – hal-hal berikut: nomor lisensi regulator (cek register resmi), bukti rekening segregated di bank kredibel, bukti perlindungan saldo negatif/kompensasi investor (jika berlaku), bukti audit independen dan bukti proses penarikan dana yang berhasil (uji kecil).
  • Untuk profesional/instansi: perlukan due diligence legal + forensic (cek WHOIS, company registry, pemilik benih, bank partner, perjanjian custodian, audit trail pembayaran).
  • Untuk konsumen awam: anggaplah tawaran yang muncul dengan nama “Surya” sebagai tidak diverifikasi. Gunakan broker berlisensi top-tier yang dapat diverifikasi di register regulator negara Anda.

Ringkas: Jika Anda sedang mempertimbangkan deposit/pembukaan akun pada platform bernama “Surya” – Tunda, Verifikasi, dan Hanya Deposit Uji Kecil SEKALI LIFETIME setelah semua verifikasi terpenuhi.

Checklist Verifikasi Praktis (Apa yang Harus Anda Tanyakan dan Cek Sekarang)

Sebelum membuka akun atau mendepositkan uang, minta jawaban/lihat dokumen berikut:

  1. Entitas hukum

    • Nama entitas lengkap sesuai dokumen resmi (bukan hanya “Surya” saja).
    • Negara pendaftaran dan nomor registrasi perusahaan.
    • Salinan akta pendirian/direksi yang dapat diverifikasi di registry nasional.

  2. Regulasi & Lisensi

    • Nomor lisensi & regulator pengawas (mis. FCA FRN, ASIC AFSL, CySEC license).
    • Link ke entry di register regulator resmi – buka link resmi, jangan terima screenshot.
    • Jika klaim “lisensi offshore”, tanyakan implikasinya (proteksi investor, pengawasan).

  3. Proteksi Dana

    • Bukti rekening segregated untuk klien di bank yang bereputasi (IBAN/branch name) – mintalah dokumen bank atau konfirmasi tertulis dari bank.
    • Kebijakan proteksi saldo negatif & detail skema kompensasi (jika ada).
    • Bukti audit independen (laporan auditor) tentang kontrol internal dan segregasi.

  4. Informasi operasional

    • SIAPA liquidity providers, clearing house, dan bank kustodian?
    • Syarat withdrawal – waktu, biaya, dokumentasi apa saja? Lakukan withdrawal trial dengan jumlah kecil.
    • Apakah ada rekam jejak penarikan oleh klien lain? Cari testimoni/rekaman real.

  5. Transparansi & Kontak

    • Alamat kantor fisik & nomor telepon yang dapat diverifikasi.
    • Tim kepatuhan (compliance) yang dapat dihubungi.
    • Ketersediaan Terms & Conditions, Risk Disclosure, Client Agreement, dan policy KYC/AML di situs. Baca detailnya.

  6. Reputasi & Keluhan

    • Cek forum Trader/Forex (Forex Factory, Reddit r/Forex), Komunitas lokal, dan database regulator untuk laporan.
    • Periksa Trustpilot, ScamAdviser dan archive-like tools. Hati-hati: beberapa review bisa palsu; nilai pola, bukan satu komentar.

  7. Cek FINRA/BrokerCheck (jika menyasar AS) atau register broker lokal

    • Jika broker klaim “registered representative” di AS, verifikasi di FINRA BrokerCheck.

  8. Hati-hati domain & email

    • Apakah domain utama identik dengan nama entitas? Periksa WHOIS (seberapa lama domain aktif, privat/bukan, hosting provider). WHOIS privat + umur domain pendek = red flag.
    • Periksa apakah email bisnis berasal dari domain korporat (bukan gmail/yahoo). Meskipun bukan bukti final, ini penting.

Langkah Tindak Jika Sudah Deposit dan Butuh Bantuan

  • Simpan bukti transaksi (screen capture, email, nomor referensi).
  • Ajukan withdrawal kecil terlebih dahulu. Jika ditolak, dokumentasikan alasan resmi.
  • Hubungi bank/kartu kredit sebelum melakukan chargeback – beberapa negara memiliki jalur perlindungan (chargeback) untuk penipuan.
  • Laporkan ke regulator lokal & consumer protection agency – sertakan bukti transaksi.
  • Jika ada indikasi penipuan (tidak ada kantor, tidak ada licence, situs lenyap): laporkan ke polisi siber setempat.
  • Jika nama broker terkait dengan nama perusahaan lain (mis. Surya Roshni) yang tidak terkait: simpan bukti kebingungan merek untuk laporan.

Penutup – Rekap & Rekomendasi

  • Tidak ada bukti publik yang meyakinkan bahwa ada broker forex/CFD teregulasi bernama “Surya”.
  • Nama “Surya” digunakan oleh banyak entitas yang tidak terkait, sehingga risiko kebingungan merek dan peniruan tinggi – peluang penipuan meningkat.
  • Ada indikasi penanganan pelanggan buruk di beberapa domain berlabel “Surya” (Trustpilot) dan domain surya-traders.com menunjukkan WHOIS privat + traffic rendah (ScamAdviser) – indikator kewaspadaan.
  • Ada satu broker individu (Surya Metzler) dengan keluhan FINRA – ini menambah lapisan risiko reputasi dalam ekosistem nama “Surya”.
  • Verdict praktis: anggap sebagai “BERISIKO TINGGI / POTENSI SCAM” sampai bukti regulasi & proteksi dana independen dapat diverifikasi.

Tindakan paling aman hari ini: jangan deposit uang lebih dari jumlah uji coba kecil (mis. $50-$100) sampai semua poin di checklist verifikasi Anda terpenuhi. Lebih baik memilih broker teregulasi dengan transparansi lengkap, audit pihak ketiga, dan rekam jejak yang jelas.

Referensi

Daftar sumber yang mendasari analisis di atas berasal dari dokumen dan situs publik sebagaimana dikirimkan bersamaan dengan permintaan ini (lalu lintas media, situs review, situs registrasi perusahaan, rilis pers, dan basis data regulator). Daftar URL dan dokumen akan disertakan secara otomatis di bawah oleh sistem distribusi; gunakan daftar rujukan itu untuk verifikasi fakta secara langsung sebelum membuat keputusan finansial.

Referensi

Sumber online yang dirujuk dalam laporan ini:

Total
0
Shares
Share 0
Tweet 0
Pin it 0
Share 0
Clark
onJanuari 8, 2026
Share
Previous Article

Apakah B2Prime Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

Next Article

Apakah FIC Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

Write a Comment

Leave a Comment

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

Read Next