Ringkasan Cepat: Seberapa Aman Aurum Markets?
Berdasarkan dokumen resmi yang tersedia, ikhtisar komersial, serta ratusan ulasan publik, Aurum Markets menampilkan campuran sinyal: ada struktur operasional dan perjanjian mitra yang legal-formal, tetapi juga sejumlah tanda bahaya (withdrawal delay, klaim rebranding untuk menyamarkan jejak, penggunaan pihak perkenal lokal) yang membuat tingkat kepercayaan menurun. Secara ringkas: Aurum Markets dapat dikategorikan sebagai broker berisiko sedang-ke-tinggi – bukan "pasti scam" menurut bukti terbuka saat ini, tetapi tidak memenuhi standar transparansi dan proteksi dana yang kami harapkan dari broker yang benar-benar aman.
Catatan penting: laporan ini menilai risiko berdasarkan data publik dan dokumen yang Anda berikan (perjanjian mitra, daftar perusahaan, halaman Trustpilot, profil perusahaan). Semua klaim dicantumkan dengan sumber/data yang ada; bila pembaca membutuhkan konfirmasi hukum/regulator lebih lanjut, langkah verifikasi operasional disarankan (lihat bagian rekomendasi).
Landscape Regulasi: Top-Tier, Mid-Tier, atau Offshore?
Gambaran regulasi Aurum Markets dari dokumen:
- Perjanjian mitra (Introducing Partnership Agreement) menyatakan entitas "Aurum Markets Limited" terdaftar di Mauritius dengan nomor 195270 GBC dan menyebutkan “Aurum Markets Ltd (regulated by FSC)”. Itu artinya broker mengklaim berada di bawah otoritas Financial Services Commission (FSC) Mauritius – tetapi dalam data yang tersedia tidak ada nomor lisensi FSC yang terverifikasi atau bukti publik konkret dari registri FSC yang menunjuk pada lisensi broker retail/CFD/forex. Klaim regulasi tanpa nomor lisensi publik adalah tanda yang perlu diverifikasi.
- Ada indikasi penggunaan lebih dari satu yurisdiksi: alamat kantor di Mauritius (Office 212, Block A, The Junction Business Hub, Calebasses) dan referensi profil lain menunjuk Griffith Corporate Centre, Kingstown (Saint Vincent & Grenadines) – pola umum pada broker yang memakai struktur multi-entitas di yurisdiksi offshore.
- Perjanjian menunjukkan kebijakan internal yang ketat (KYC/AML, hak audit, hak memutus hubungan), serta pembatasan layanan ke sejumlah negara (data menyebut tidak menyediakan layanan ke USA, Kanada, Jepang, Swiss, dan daftar lain). Ini konsisten dengan broker yang beroperasi lintas yurisdiksi tetapi juga mempersulit perlindungan konsumen bila terjadi sengketa karena pilihan hukum dan tempat pengadilan bisa berpindah-pindah.
Penilaian: bukan regulator top-tier (FCA/ASIC/CFTC) yang jelas di muka; klaim regulator mid-tier (FSC Mauritius) ada tetapi perlu verifikasi publik. Secara kategorisasi, kondisi regulasi cenderung “offshore / mid-tier – perlu verifikasi”. Trader ritel idealnya memilih broker dengan lisensi regulator Tier-1; Aurum Markets belum memenuhi kriteria itu berdasarkan data yang tersedia.
Perlindungan Dana dan Struktur Operasional
Dokumen kunci: Introducing Partnership Agreement (panjang, teknis) dan profil perusahaan.
Fakta yang relevan:
- Perjanjian mitra sangat rinci tentang hubungan Introducer (affiliate/IB) – menunjukkan operasi pemasaran yang agresif melalui pihak ketiga. Perjanjian menegaskan hak Aurum untuk memeriksa, menahan komisi, menonaktifkan account, dan menuntut akses ke data (term 4.x, 6.x, 9.x dsb).
- Tidak ada bagian dalam materi yang Anda lampirkan yang secara eksplisit menyatakan bahwa Aurum Markets menggunakan rekening segregated (akun terpisah untuk dana klien), proteksi saldo negatif, atau insurance/backstop pihak ketiga untuk dana klien. Itu penting: broker teregulasi biasanya menyebutkan dengan jelas mekanisme penyimpanan dana klien (custodian bank, segregation, client money rules).
- Perjanjian memberi Aurum kedudukan luas: berhak “annul accrued payouts”, “detach a Client”, membatalkan profit jika “suspected fraud or abuse”, serta hak akses lengkap ke akun iklan/paid search influencer – praktik yang mungkin sah untuk memerangi kecurangan, namun juga membuka ruang penyalahgunaan apabila kontrol eksternal (regulator independen, audit publik) lemah.
- Hak untuk merekam panggilan, meminta data dan akses sistem (24 jam) tercantum – lagi, ini standar compliance tetapi harus diimbangi dengan transparansi dan kebijakan data/privacy yang jelas.
Implikasi praktis:
- Tanpa bukti rekening klien yang terpisah dan audit independen, dana klien kemungkinan berada pada tingkat risiko lebih tinggi. Trader harus menanyakan bukti segregasi dana dan nama bank kustodian sebelum mendeposit besar.
- Perjanjian memungkinkan broker mengambil tindakan drastis pada kecurigaan; artinya proses penanganan sengketa dan bukti transaksi harus terdokumentasi oleh trader.
Kesimpulan perlindungan dana: belum ada bukti kuat soal proteksi yang memadai (segregated accounts / third-party custodian / negative balance protection). Ini adalah gap material.
Reputasi Publik dan Pola Keluhan
Sumber: Trustpilot (profil aurummarkets.com) dan konten review.
Data ringkas:
- Trustpilot: 33 review, rata-rata skor 2.9/5. Perusahaan menanggapi ~47% dari review negatif dan biasanya “reply within 1 month”.
- Pola review: campuran – ada ulasan positif (beberapa pengguna melaporkan proses deposit/withdraw cepat, IB commissions dibayar), namun ada sejumlah keluhan serius:
- Penundaan penarikan (withdrawal) berbulan-bulan – beberapa klaim 4-5 bulan tidak dapat menarik dana.
- Akun “suspended” tanpa penjelasan detil; masalah untuk mendapatkan statement ekuitas.
- Klaim bahwa Aurum Markets adalah rebranding dari "Cabana Capitals" – tuduhan penggunaan nama baru untuk mengecoh klien lama (beberapa review menyebut keterlibatan pihak lokal “Tani Forex” mempromosikan broker).
- Kasus yang diselesaikan (keterangan satu reviewer menyebut penyelesaian $65k), namun ada juga banyak cerita yang tidak terselesaikan.
- Adanya “invited reviews” (perusahaan mengundang review) – beberapa review positif ditandai sebagai “invited” (bisa bias).
Pola keseluruhan: volume keluhan terkait withdrawal dan suspensi akun merupakan red flag operasional serius. Rasio respons perusahaan (47% balasan ke review negatif) menunjukkan ada upaya PR/komunikasi, tetapi balasan tidak selalu setara dengan penyelesaian cepat bagi pengguna.
Catatan verifikasi: ulasan online bersifat anekdot – berguna sebagai sinyal awal. Namun jumlah dan konsistensi masalah (banyak kasus withdrawal) menambah bobot bukti risiko nyata.
Struktur Perusahaan, Entitas & Rekam Jejak
Bahan yang relevan:
- Perjanjian mitra menyatakan Aurum Markets Limited didirikan di Mauritius (reg no: 195270 GBC).
- Kontak publik yang dipublikasikan: Office 212, Block A, The Junction Business Hub, Calebasses, Mauritius; telepon +230 245 8606; support@aurummarkets.com; domain aurummarkets.com.
- Profil LinkedIn / Crunchbase / situs korporat menunjukkan entitas lain bernama “Aurum” (hedge fund, Aurum Fund Management Ltd di Bermuda) – brand overlap antara “Aurum” (hedge fund, berkantor di UK/Bermuda) dan “Aurum Markets” (broker online) berpotensi menimbulkan kebingungan bagi nasabah.
- Usia: profil menyebut “didirikan 2017” (profil perusahaan) namun ada juga struktur lama (Aurum investor funds dari 1994/2004) – pastikan tidak mencampur entitas yang berbeda hanya karena nama sama.
- Corporate governance: perjanjian mitra menunjukkan pola penggunaan agen perkenalan (introducers / IB) secara ekstensif dengan kewajiban pemasaran, pendaftaran, dan kemampuan untuk meminta akses penuh ke iklan/paid search – pola yang menandakan model akuisisi pelanggan agresif melalui pihak eksternal.
Potensi masalah struktur:
- Multi-yurisdiksi/Opaque corporate footprint: Mauritius + Saint Vincent & Grenadines + alamat bisnis di Griffith Corporate Centre (lokasi populer untuk perusahaan offshore) – membuat penelusuran hukum dan enforcement lebih sulit bila terjadi sengketa.
- Brand confusion: Aurora/Aurum (hedge fund) vs Aurum Markets (broker) bisa dimanfaatkan secara sengaja atau sekedar menimbulkan salah paham pada investor.
Red Flags yang Perlu Diwaspadai (Ringkasan)
Berikut daftar red flags (berat → sedang → catatan) yang kami temukan, dengan konteks:
- (BERAT) Banyak laporan pengguna tentang kegagalan/penundaan withdrawal selama bulan – pola konsisten di Trustpilot: tanda likuiditas, proses penarikan bermasalah, atau sengketa internal.
- (BERAT) Klaim rebranding/affinity to “Cabana Capitals” dan dugaan jaringan affiliasi lokal (Tani Forex) yang pernah dikaitkan dengan broker bermasalah – meskipun klaim perlu verifikasi hukum, pola ini sering muncul dalam kasus scam broker.
- (SEDANG) Klaim regulasi (FSC Mauritius) disebutkan tetapi tidak ada bukti lisensi publik (nomor lisensi, tautan registri) dalam dokumen yang tersedia – wajib verifikasi di registri FSC Mauritius.
- (SEDANG) Struktur perusahaan multi-yurisdiksi dan penggunaan aggressively-structured IB/introducer program (perjanjian memperbolehkan wide discretionary powers to Aurum dan pemutusan hubungan sepihak) – meningkatkan risiko penyalahgunaan data/komisi serta sulitnya enforcement.
- (SEDANG) Ketidakhadiran pernyataan eksplisit tentang segregated client accounts, third-party custodian, atau negative balance protection di dokumen publik – ini adalah elemen dasar perlindungan dana yang tidak terlihat.
- (CATATAN) Perusahaan merespon review; ada beberapa penyelesaian kasus yang diklaim – poin positif: ada fungsi customer support & dispute resolution, namun efektivitasnya dipertanyakan oleh beberapa pengguna.
- (CATATAN) Aktivitas marketing dan technical content (analisis teknikal, posting) aktif – menunjukkan operasi pemasaran yang berjalan, tapi tidak menggantikan kepastian regulasi dan proteksi dana.
Faktor yang meringankan:
- Ada pernyataan compliance, recording calls, KYC, dan mekanisme pemantauan internal dalam perjanjian – menandakan setidaknya kebijakan internal tersedia.
- Beberapa review menyatakan pengalaman deposit/withdraw cepat – inkonsistensi pada pengalaman klien menandakan layanan dapat bergantung pada route pembayaran, IB, atau akun.
Verdict Akhir: Untuk Siapa Aurum Markets Cocok (dan Tidak Cocok)?
Berdasarkan bukti yang ada, verdict kami:
- Rekomendasi keseluruhan: Aurum Markets dikategorikan sebagai BERISIKO SEDANG-TINGGI. Bukan bukti final bahwa Aurum Markets adalah scam (karena tidak ada perintah pengadilan/ban regulator top-tier yang dipublikasikan pada data), tetapi ada cukup banyak red flags operasional dan reputasi yang membuat broker ini TIDAK direkomendasikan untuk trader ritel yang tidak siap menerima risiko kehilangan modal dan/atau proses sengketa lintas yurisdiksi.
Untuk siapa Aurum Markets mungkin cocok:
- Trader institusi kecil yang dapat melakukan due diligence legal/regulator menyeluruh dan bernegosiasi atas syarat penyimpanan dana (mis. memaksa penggunaan custodian pihak ketiga/segregated account).
- Pelaku pasar yang hanya mau menaruh dana kecil sebagai “test” dan memahami risiko.
Untuk siapa Aurum Markets sangat tidak cocok:
- Trader ritel dengan modal signifikan yang mengandalkan perlindungan deposit, atau siapa pun yang tidak siap melakukan verifikasi hukum/regulator sendiri.
- Mereka yang mencari broker dengan pengawasan regulator Tier-1 (FCA, ASIC, NFA/CFTC) dan klaim perlindungan dana kuat (segregated accounts, insurance, negative balance protection).
Tindakan Verifikasi Praktis (Checklist untuk Trader Sebelum Deposit)
Sebelum mempertimbangkan deposit apa pun, lakukan minimal langkah-langkah ini:
- Minta bukti lisensi regulator: tautan ke registri FSC Mauritius / nomor lisensi; periksa apakah memang lisensi untuk menyediakan layanan retail forex/CFD.
- Tanyakan kebijakan penyimpanan dana: minta nama bank kustodian, nomer rekening segregated client account, dan bukti audit pihak ketiga atau laporan trusteeship.
- Tes withdrawal kecil: lakukan deposit kecil (mis. < US$200), lakukan trading minimal, lalu coba tarik – catat waktu dan proses.
- Mintalah kontrak tertulis & SLA penarikan dana: durasi penarikan, biaya hidden, penyebab account freeze.
- Cek corporate ownership: minta dokumen pendaftaran perusahaan (Certificate of Incorporation Mauritius), pemegang saham, dan struktur grup.
- Periksa jejak domain & WHOIS; cari tanda rebranding (history of previous domains/names).
- Dokumentasikan semua komunikasi: chat, email, nomor ticket support – screenshot & simpan.
- Hindari transfer via metode non-traceable (contoh: e-wallet yang tidak jelas) – gunakan kartu bank atau transfer bank yang dapat dibebankan balik jika perlu (chargeback).
- Bila ada masalah, segera lapor regulator setempat (FSC Mauritius) dan payment provider; buat bukti klaim.
- Prefer broker: berlisensi regulator Tier-1, menyertakan proteksi klien yang jelas.
Referensi
Daftar sumber di bawah adalah ringkasan dokumen digital dan halaman web yang menjadi dasar analisis dalam laporan ini (regulasi, perjanjian mitra, profil perusahaan, daftar regulator, dan ulasan publik). Semua URL dan dokumen asli dapat ditambahkan dan/atau diverifikasi lebih lanjut sesuai kebutuhan.
Referensi
Sumber online yang dirujuk dalam laporan ini:
- https://aurum.solutions/resources/client-money-and-asset-return-reporting
- https://ir.apollo.com/news-events/press-releases/detail/347/affiliates-of-apollo-global-management-to-acquire-aurum
- https://www.aurum.com.br/quem-somos/
- https://www.trustpilot.com/review/aurummarkets.com
- https://www.bma.bm/regulated-entities
- https://www.fundslibrary.co.uk/FundsLibrary.dataretrieval/Documents.aspx?type=point_of_sale&id=5591eda0-0744-4c01-b88f-d2b8799c3c5b&user=hl_website_documents
- https://vc.linkedin.com/company/aurum-markets
- https://www.aurum.com/about/
- https://www.aurum.com.br/trabalhe-conosco/
- https://aurummarkets.com/files/AM_IB_Agreement.pdf