Buy Now

What are You Looking For?

Clark
onJanuari 14, 2026

Apakah Cabana Capital Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

6 min read

Ringkasan Cepat: Seberapa Aman Cabana Capital?

Berdasarkan bukti publik yang dapat diverifikasi, Cabana Capital (juga muncul sebagai CabanaCapitals.com / Cabana Capitals / CCL Fintech Limited dan beberapa variasi lain) menampilkan pola yang konsisten dengan broker berisiko tinggi – dan untuk banyak indikator, berpotensi scam. Situs resmi banyak kali dilaporkan tidak bisa diakses, klaim regulasi yang salah atau menyesatkan, peringatan regulator (contoh: CNMV Spanyol), skor rendah pada layanan pengawasan broker, dan sejumlah besar keluhan tipikal (penahanan penarikan, pemotongan profit tanpa dasar, penggunaan rekening pihak ketiga untuk deposit/withdrawal).

Kesimpulan singkat: jangan menyetor uang ke Cabana Capital. Untuk trader ritel yang peduli modalnya – statusnya “Sangat Mengkhawatirkan / Potensi Scam”. Baca laporan ini sampai akhir untuk bukti, pola risiko, dan langkah praktis bila Anda sudah menjadi korban.

Landscape Regulasi: Top-Tier, Mid-Tier, atau Offshore?

  • Klaim broker: di beberapa materi pemasaran Cabana Capital ditemukan klaim regulasi (mis. menyebut FSC Mauritius). Klaim ini tidak dapat dikonfirmasi secara konsisten dalam sumber regulator resmi.
  • Verifikasi independen:
    • Banyak agregator dan situs keamanan broker menyebut broker ini tidak memiliki lisensi dari regulator top-tier (FCA, ASIC, CFTC, SEC, BaFin, FINMA).
    • Ada indikasi pendaftaran di yurisdiksi lepas pantai seperti Saint Vincent and the Grenadines (SVG) – yurisdiksi yang secara umum tidak mengatur dan tidak memberikan perlindungan investor setara regulator top-tier.
  • Peringatan regulator: setidaknya satu pemberitahuan publik – Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), Spanyol – menerbitkan peringatan terhadap Cabana Capital (atau entitas yang menggunakan nama serupa) karena menawarkan layanan tanpa otorisasi. (Sumber peringatan tersedia pada catatan-data).
  • Penilaian keseluruhan: Cabana Capital beroperasi (atau pernah beroperasi) dalam ranah offshore/low-tier regulation. Ini meningkatkan risiko: tidak ada mekanisme kompensasi investor, pengawasan/lembaga penyelesaian sengketa lemah, dan penegakan hukum lintas batas sulit.

Catatan penting: ada entitas yang sah bernama “Cabana LLC / Cabana Asset Management” (AS) – ini adalah Registered Investment Adviser yang berbeda dan teregulasi di AS (Form ADV terverifikasi). Dalam banyak kasus, penipu memanfaatkan kemiripan nama; penting memisahkan “Cabana (broker yang dipertanyakan)” vs “Cabana LLC (RIA AS yang sah)”. Jangan mengasumsikan keduanya terkait hanya berdasarkan nama.

Perlindungan Dana dan Struktur Operasional (apakah dana terpisah? siapa kustodian?)

  • Tidak ada bukti publik yang kuat bahwa Cabana Capital menyediakan segregated accounts di bank kustodian ternama untuk dana klien. Situs dan materi publik tidak menjelaskan secara jelas siapa bank kustodian atau vendor penanganan dana (red flag).
  • Metode deposit/withdrawal yang dilaporkan:
    • Pengaduan pengguna menyebut penggunaan rekening bank lokal pihak ketiga, transfer melalui individu/perantara, dan payment processors non-bank (PerfectMoney, WebMoney, cryptocurrency, dll.). Ini khas broker yang tidak menerapkan jalur perbankan korporat bersih – tanda bahaya serius.
    • Pengaduan juga menyebut bahwa dana dikirim/diterima dari “akun lokal” di negara pengguna – praktik ini mempersulit pelacakan dan proses chargeback.
  • Proteksi legal:
    • Karena tidak ada bukti kontrol kustodian independen atau pengawasan DvP (delivery vs payment) untuk investasi klien, para trader tidak mendapatkan jaminan hak-hak klien yang biasanya diberikan regulator top-tier (mis. segregasi dana, proteksi saldo negatif, kompensasi investor).
  • Eksekusi dan risiko counterparty:
    • Leverage tinggi (terlapor hingga 1:500) – meningkatkan risiko likuidasi dan eksposur. Leverage tinggi sendiri bukan scam, tetapi bila digabung dengan tidak adanya pengawasan dan masalah withdrawal, merupakan kombinasi berbahaya.
  • Ringkasan: tidak ada bukti praktik perlindungan dana standar (segregated funds, kustodian independen, asuransi investor). Malah muncul pola penggunaan jalur pembayaran non-bank dan pihak ketiga – ini memudarkan jejak dana dan meningkatkan peluang pemerasan/proses penahanan dana.

Reputasi Publik dan Pola Keluhan

Data publik (forum, situs review, daftar peringatan regulator) menunjukkan pola yang konsisten:

  1. Keluhan withdrawal:
    • Banyak laporan penahanan penarikan, penolakan penarikan laba, atau penurunan saldo sebelum penarikan disetujui. Contoh nyata dari forum: trader melaporkan withdrawal ditahan dan profit “dipotong” dengan alasan “system abuse”.
  2. Pemblokiran akun / pembekuan:
    • Umpan balik menyebut akun dibekukan setelah deposit/profit signifikan, dan sulit dihubungi account manager.
  3. Penggunaan saluran pembayaran yang mencurigakan:
    • Transfer ke rekening lokal perorangan/third party – mencatat bukti pengguna yang menyetorkan melalui orang lokal. Ini menimbulkan pertanyaan legal dan pelacakan dana.
  4. Rebranding / nama baru:
    • Ada klaim bahwa Cabana Capitals berhenti/website down, lalu nama-nama baru bermunculan (contoh: Aurum Markets). Rebranding cepat setelah complaint/warning adalah pola pelaku scam untuk menghindari blacklist.
  5. Indikator penilaian:
    • WikiFX skor sangat rendah (sekitar 1.56/10 menurut data), listing “website down”, dan catatan “out of business” di beberapa basis data.
    • BrokerChooser / BrokerReviewer: tidak direkomendasikan; menyebut tidak memiliki regulasi top-tier.
  6. Contoh keluhan konkret (ringkasan): kasus di FPA (ForexPeaceArmy) – ada beberapa akun yang melaporkan penahanan withdrawal, pemotongan profit $5,400 dari saldo, komunikasi lambat/backoffice tidak responsif, dan indikasi transfer dana melalui saluran tidak resmi.

Pola ini – withdrawal blocked + klaim blow up akun, penggunaan rekening lokal, dan rebranding – merupakan kombinasi red flags yang umum pada broker penipuan.

Struktur Perusahaan dan Rekam Jejak Operasional

  • Data alamat dan entitas:
    • Daftar di review menunjukkan alamat seperti Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, P.O.Box 1510 (lokasi tipikal untuk perusahaan di SVG / alamat kotak pos). Banyak entitas lepas pantai menggunakan Griffith Corporate Centre.
    • Nomor kontak +44 (UK) tercantum – sering dipakai untuk kredibilitas tetapi tidak menjamin keberadaan kantor fisik yang terkait.
    • Nama entitas yang muncul: CCL FINTECH LIMITED (terkait catatan “out of business”), CabanaCapitals.com – namun tidak ada laporan transparan pemilik/beneficial owners.
  • Rebranding / koneksi ke merek lain:
    • Bukti publik (review, Trustpilot) menyebut “Aurum Markets” sebagai nama yang dipromosikan pihak tertentu dan klaim bahwa “Aurum = Cabana Capitals (rename)” – ini perlu diinvestigasi lebih lanjut, namun cocok dengan pola pelaku penipuan yang menggonta-ganti brand.
  • Entitas legal yang sah bernama “Cabana LLC / Cabana Asset Management” (AS) – punya Form ADV, kantor di Fayetteville AR, manajemen, produk ETF, dan investor institusi (CI Financial). Ini adalah entitas berbeda dan terdaftar secara profesional. Penting: name similarity menyebabkan kebingungan; para korban seringkali mengira entitas sah berafiliasi, padahal tidak selalu.
  • Catatan timeline:
    • Cabana Capitals (broker) muncul sejak sekitar 2017-2021 dalam beberapa listing; banyak review negatif sejak 2018-2023; situs dilaporkan offline pada beberapa periode; CNMV mengeluarkan peringatan 01 Jun 2020.
  • Ringkasan: struktur perusahaan broker sangat tidak transparan – alamat kotak pos offshore, entitas yang tidak jelas, dan indikasi rebranding/alias.

Red Flags yang Perlu Diwaspadai (prioritas berat → menengah)

Red Flags Berat

  1. Klaim regulasi yang tidak dapat diverifikasi / misrepresentasi lisensi (mengaku diatur tapi tidak ada di daftar regulator top-tier).
  2. Peringatan regulator resmi (CNMV Spanyol) – sumber otoritatif.
  3. Pola penahanan penarikan dan pemotongan profit – banyak keluhan serupa, bukti skala.
  4. Penggunaan rekening bank pihak ketiga / local bank accounts dan payment processors non-bank – mempersulit rekonstruksi aliran dana.
  5. Rebranding cepat (muncul nama baru seperti Aurum Markets) – klasik modus operator scam.
  6. Website sering down, domain blacklist, skor pengawasan (WikiFX) sangat rendah.
  7. Tidak ada informasi kustodian independen, tidak transparan soal segregasi dana.

Red Flags Menengah

  1. Leverage sangat tinggi (sampai 1:500) tanpa perlindungan regulasi.
  2. Formulir kontak / nomor telepon tampak “voIP/virtual” – sering dipakai untuk menyamarkan lokasi.
  3. Review positif yang tampak dimanipulasi (fake reviews) – ada bukti akun spam di forum.
  4. Ketidaksesuaian antara nama perusahaan yang dipasarkan dan entitas legal yang tercatat (multiple corporate names).

Faktor Positif (disebut agar adil)

  • Platform trading: MT4/MT5 disebutkan – platform populer (namun menyediakan MT4/MT5 tidaklah bukti legalitas atau fair dealing).
  • Ada beberapa review pengguna yang melaporkan pengalaman tanpa masalah – namun testimonial ini bercampur dengan review negatif dan beberapa ulasan positif dicekal (indikasi spam/invited reviews). Tidak cukup untuk merekomendasikan.

Verdict Akhir: Untuk Siapa Cabana Capital Cocok (dan Tidak Cocok)?

Verdict: Cabana Capital (CabanaCapitals.com et al.) – berstatus “BERISIKO SANGAT TINGGI / POTENSI SCAM”. Trader ritel sebaiknya menghindari menyetor dana. Tidak direkomendasikan untuk investasi modal nyata.

Siapa yang cocok: tidak ada segmen ritel yang aman untuk broker ini. Investor profesional dengan sumber daya hukum dan compliance yang besar pun akan kesulitan mendapatkan proteksi karena tidak ada pengawasan top-tier.

Siapa yang jelas tidak cocok: semua trader ritel, investor baru, orang yang mengandalkan perlindungan regulator, dan mereka yang tidak bisa kehilangan modal.

Saran praktis jika Anda sedang menimbang broker alternatif:

  • Gunakan broker dengan regulasi top-tier (FCA, ASIC, SEC, CFTC, BaFin, FINMA) dan verifikasi nomor lisensinya di situs regulator.
  • Pastikan ada kustodian independen dan informasi jelas soal segregasi dana.
  • Hindari metode deposit non-bank (PerfectMoney, transfer ke individu, layanan transfer lokal pribadi) kecuali Anda memahami risikonya.
  • Periksa rekam jejak withdrawal di forum independen (FPA, Trustpilot, Reddit) – perhatikan pola bukan testimonial individu.

Jika Anda Sudah Menjadi Korban – Langkah Praktis

  1. Hentikan komunikasi dengan broker untuk transaksi baru; dokumentasikan semua (screenshots, email, catatan chat).
  2. Hubungi bank / provider kartu kredit dan minta chargeback segera (waktu sensitif untuk kartu kredit).
  3. Jika deposit via crypto, segera hubungi layanan pelacakan/pengembalian kripto; catat txid.
  4. Laporkan ke regulator lokal + regulator negara broker bila ada (contoh: CNMV jika dari Spanyol). Lampirkan bukti.
  5. Laporkan ke platform-review (FPA, BrokerChooser, WikiFX, Trustpilot) untuk memperingati orang lain.
  6. Pertimbangkan laporan polisi/kriminal di yurisdiksi Anda – buat laporan bukti untuk proses hukum/perbankan.
  7. Waspadai recovery scams – jasa “ambil kembali uang” yang meminta biaya di muka sering kali penipuan kedua.
  8. Konsultasikan pengacara spesialis financial fraud jika jumlah material.

Referensi

Daftar sumber yang kami gunakan adalah kumpulan materi online (peringatan regulator, thread pengguna di forum seperti ForexPeaceArmy, review di BrokerChooser, WikiFX, Trustpilot, dan dokumen perusahaan yang dapat diakses publik seperti Form ADV untuk entitas berbeda bernama Cabana). Link spesifik dan URL pendukung akan ditambahkan secara otomatis pada bagian referensi jika diperlukan – gunakan daftar ini sebagai petunjuk bahwa penilaian di atas berdasarkan bukti publik yang dapat diverifikasi.

Catatan akhir: laporan ini bersifat investigatif dan menekankan bukti-kami menghindari klaim asal. Jika Anda memiliki bukti baru (kontrak, bukti transfer, email resmi dari broker), kirimkan untuk verifikasi tambahan; itu bisa membantu korban lain dan proses pelaporan pada regulator.

Referensi

Sumber online yang dirujuk dalam laporan ini:

Clark
onJanuari 14, 2026
Share
Previous Article

Apakah FINOWIZ Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

Next Article

Apakah KGI SECURITIES Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

Write a Comment

Leave a Comment

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

Read Next

Subscribe to our Newsletter

Subscribe to our email newsletter to get the latest posts delivered right to your email.
Pure inspiration, zero spam ✨