Ringkasan Cepat: Seberapa Aman FINSAI Trade?
FINSAI Trade memasarkan diri sebagai broker global dengan fitur menarik-MT5, spread rendah, leverage tinggi (hingga 500x), proteksi saldo negatif, dan entitas di beberapa yurisdiksi (Dubai, Mauritius, Lithuania, Luxembourg). Namun, pemeriksaan data publik menunjukkan banyak klaim regulasi dan operasional yang tidak konsisten, dokumentasi verifikasi publik yang minim, serta jejak reputasi yang tipis dan bercampur di situs ulasan broker.
Kesimpulan singkat: FINSAI Trade tidak bisa dikatakan “aman” dalam pengertian broker teregulasi top-tier. Saya menilai profil risikonya sebagai berisiko tinggi/menengah-tinggi-cukup berbahaya untuk menyimpan dana material tanpa verifikasi independen. Trader yang mempertimbangkan FINSAI sebaiknya hanya melakukan uji kecil (centang & deposit sangat kecil) sampai ada bukti otentik bahwa klaim regulasi, pemisahan dana, dan audit independen dapat diverifikasi.
Landscape Regulasi: Top-Tier, Mid-Tier, atau Offshore?
FINSAI Trade menampilkan klaim regulasi yang beragam di situsnya dan di beberapa direktori broker. Dari data yang tersedia:
-
Klaim pada situs resmi:
- “Finsai is regulated by the Nauru Union” / International Services Authority (Nauru) (klaim lisensi ISA: 052943-033 dicantumkan pada beberapa sumber).
- Finsai Trade (Mauritius) Ltd – dicantumkan sebagai entitas “regulated by Financial Services Commission Mauritius” dengan nomor license/registrasi (GB25204899, C228371). Ada catatan effective/incorporation date 19 November 2025 dan/atau daftar lisensi FSC effective 20 Nov 2025 pada beberapa sumber.
- Klaim beroperasi di UK sebagai “PSD Agent” dengan nomor tertulis 13858479.
- Entitas lain yang dikaitkan di materi pemasaran: Project Launch UAB (Lithuania), MFEV Capital Management (Luxembourg).
-
Analisis kualitas regulator:
- Nauru ISA: regulator kecil yang sering digunakan broker offshore; tingkat pengawasan dan perlindungan investor jauh di bawah regulator top-tier (FCA, ASIC, CySEC).
- Mauritius FSC: regulator nyata, tetapi lisensi “GB” (Global Business) sering berbeda cakupan dan perlindungan dibandingkan lisensi perantara pasar ritel di negara-negara Eropa; perlu verifikasi jenis lisensi (securities vs. global business) dan apakah memang mengizinkan layanan ritel CFD/forex.
- Klaim “PSD Agent” di FCA: nomor yang dipublikasikan perlu diverifikasi langsung di register FCA. Klaim semacam ini kadang dipakai untuk memberi kesan keterkaitan dengan otoritas besar tanpa bukti pendaftaran penuh sebagai broker yang diawasi FCA.
-
Kesimpulan regulasi:
- Klaim regulasi FINSAI tersebar di regulator beragam, termasuk beberapa regulator kecil/“offshore”. Dokumentasi publik yang sahih (pencarian di register resmi regulator) tidak dipublikasikan jelas oleh broker dalam materi yang kami periksa. Ini menimbulkan ketidakpastian besar-apakah ada lisensi nyata, lisensi lintas-entitas untuk layanan berbeda, atau sekadar pemasaran. Singkatnya: bukan regulator top-tier yang memberikan perlindungan investor kuat; ada indikasi penggunaan yurisdiksi lemah atau klaim yang belum diverifikasi secara independen.
Perlindungan Dana dan Mekanisme Keamanan Operasional
FINSAI Trade membuat banyak klaim keamanan di websitenya: enkripsi data, 2FA, proteksi saldo negatif, “guaranteed client fund safety”, serta fasilitas pembayaran/penarikan cepat. Namun detail teknis dan bukti independen sangat terbatas.
Hal-hal yang kami temukan (klaim vs bukti):
- Klaim:
- “Negative balance protection”, enkripsi data, 2FA.
- Menyebutkan “Guaranteed Client Fund Safety” dan “No hidden fees”.
- Menyebutkan pembayaran mudah dan “easy withdrawals”.
- Menyebutkan penyimpanan crypto (ada artikel/FAQ di blog terkait cold wallets tetapi tanpa bukti berlapis).
- Tidak ada bukti publik yang jelas:
- Tidak ada dokumen audit independen atau laporan keuangan yang mengonfirmasi segregated client accounts (rekening terpisah di bank Tier-1) atau asuransi dana klien.
- Tidak disebutkan nama bank kustodian yang memegang dana klien, atau bukti perjanjian escrow/segregation.
- Tidak ada laporan audit triwulanan atau tahunan oleh auditor publik (hal yang rutin diterbitkan broker teregulasi).
- Tidak ada penjelasan rinci tentang proses KYC/AML dan prosedur pemulihan dana yang bisa diverifikasi.
- Praktik terkait crypto:
- Untuk broker yang menawarkan CFD crypto atau menerima deposit crypto, penting apakah perusahaan menyimpan aset klien dalam cold wallet terpisah yang diaudit. Klaim ada namun tidak dibuktikan.
Dampak praktis:
- Tanpa bukti segregasi dana atau audit pihak ketiga, risiko “use of client funds” (penggunaan dana klien untuk modal operasi) dan kebangkrutan perusahaan yang mengakibatkan kehilangan dana meningkat.
- Proteksi saldo negatif bermanfaat, tapi itu adalah perlindungan nilai akun saja; tidak menggantikan kebutuhan dana klien berada pada rekening terpisah yang aman.
Rekomendasi verifikasi untuk trader:
- Minta bukti tertulis (dokumen bank atau perjanjian kustodian) yang menunjukkan rekening klien terpisah.
- Minta laporan audit independen atau konfirmasi asuransi dana klien.
- Uji penarikan kecil untuk memverifikasi proses dan waktu pemrosesan (catat bukti komunikasi).
Reputasi Publik dan Ulasan Pengguna
Gambaran publik dan ulasan FINSAI Trade sangat bercampur, tetapi beberapa pola muncul:
-
Volume ulasan rendah dan sebagian besar bersifat positif singkat:
- FxVerify menampilkan skor 4/5 tetapi hanya 1 ulasan terverifikasi.
- WikiFX/Forex Wikibit menampilkan beberapa ulasan positif (total kecil: 1-3 review), namun juga menyebutkan kontroversi/regulasi yang membingungkan.
- Banyak testimoni di situs resmi broker (awards, apresiasi pengguna) – namun ini mudah dimasukkan oleh broker sendiri dan tidak menggantikan bukti pihak ketiga.
-
Keluhan yang muncul di beberapa sumber:
- Sengketa tentang konsistensi spread / eksekusi (laporan spread kadang tidak stabil).
- Laporan penarikan bervariasi: beberapa pengguna melaporkan penarikan cepat; sumber lain mencatat penundaan/perselisihan. Ketidakkonsistenan ini umum pada broker baru/offshore.
- Minimnya bukti tentang kinerja eksekusi (slippage, requote) dari pihak independen.
-
Indikator reputasi lain:
- Kehadiran broker di banyak direktori (WikiFX, Forex-review sites) tidak sama dengan verifikasi. Skor yang relatif “cukup” di beberapa situs sering didasarkan pada sedikit ulasan, atau otomatisasi penilaian.
- Broker mempromosikan sejumlah penghargaan (World Forex Award, World Financial Award) – banyak penghargaan seperti ini dapat dibeli/diberikan oleh organisasi kecil; penghargaan tidak otomatis menyiratkan kredibilitas regulasi atau perlindungan dana.
Intinya: reputasi publik belum mapan, bukti pelanggan independen sangat terbatas, dan narasi publik mengandung kontradiksi. Ini meningkatkan risiko bagi trader ritel.
Struktur Perusahaan dan Riwayat Operasi
Dokumen publik dan materi pemasaran FINSAI menunjukkan struktur yang terfragmentasi:
-
Entitas yang muncul:
- Finsai Trade (Mauritius) Ltd – tercantum dengan license no GB25204899, registered company no C228371, alamat terdaftar di Mauritius (3 Emerald Park, Trianon, Quatre Bornes). Incorporation / effective license date disebut pada November 2025.
- Klaim operasi/kehadiran di Dubai (alamat fisik di Prime Tower, Business Bay) dan alamat yang sama di beberapa lokasi internasional (1 Thomas More Square, London-alamat yang sering muncul sebagai kantor virtual untuk banyak perusahaan).
- Entitas lain yang dikaitkan di materi: Project Launch UAB (Lithuania), MFEV Capital Management (Luxembourg). Juga pengakuan regulasi oleh Nauru ISA.
-
Umur perusahaan:
- Broker mempromosikan diri sebagai berdiri sejak 2023 (menurut beberapa profil) tetapi ada pula catatan pendirian/licensing di 2025. Ini menunjukkan ekspansi cepat; broker yang baru sering lebih berisiko karena rekam jejak singkat.
-
Pola yang sering ditemui pada broker berisiko:
- Banyak entitas di banyak yurisdiksi untuk menampilkan kesan “regulasi global”.
- Penggunaan alamat kantor virtual (alamat yang sama muncul di banyak negara) – ini umum untuk firma pemasaran atau aktivitas “regulatory arbitrage”.
-
Tidak ditemui:
- Nama manajemen kunci yang jelas, dewan pengurus, atau profil publik senior yang dapat diverifikasi lewat LinkedIn/Companies House/registrar resmi.
- Kasus hukum publik terkait (setidaknya tidak ditemukan dalam sumber yang kami tinjau).
Secara keseluruhan struktur perusahaan memberikan kesan “berjaringan” namun tidak cukup transparan. Ketiadaan profil manajemen yang jelas dan penggunaan alamat virtual meningkatkan kebingungan dan risiko.
Red Flags yang Perlu Diwaspadai
Berikut ringkasan red flags-dikelompokkan menurut tingkat keparahan.
Red flags berat (harus membuat trader berhenti sejenak):
- Klaim regulasi yang tumpang-tindih dan tidak konsisten (Nauru ISA, Mauritius FSC, klaim PSD Agent FCA) tanpa bukti verifikasi langsung di register regulator yang relevan.
- Tidak ada bukti publik tentang segregated client accounts atau audit independen.
- Penawaran leverage sangat tinggi (hingga 500x) – kombinasi leverage tinggi + regulasi lemah = risiko modal cepat hilang.
- Alamat/nomor yang tampak virtual atau digunakan berulang-ulang di berbagai listing (mis. 1 Thomas More Square) – tanda kantor virtual, bukan operasi fisik yang berdedikasi.
- Klaim “awards” dan testimoni banyak namun hanya sedikit ulasan independen yang dapat dipercaya.
Red flags menengah:
- Jejak review sempit, banyak sumber mengindikasikan pengalaman pengguna yang bercampur-campur.
- Ketidakjelasan tentang bank kustodian untuk dana klien dan proses pengembalian dana.
- Klaim proteksi (neg. balance protection, cold wallets) tanpa dokumentasi pendukung.
Faktor-faktor positif (tidak meniadakan risiko):
- Memakai platform MT5 (platform umum dan dapat dipercaya secara teknis).
- Ada kehadiran di berbagai situs direktori broker (meskipun tidak selalu berarti kredibilitas).
- Beberapa ulasan pengguna menyebut withdrawal cepat dan support 24/7-tetapi sampelnya kecil.
Verdict Akhir: Untuk Siapa FINSAI Trade Cocok (dan Tidak Cocok)?
Rekomendasi ringkas:
-
Tidak cocok untuk:
- Trader yang menempatkan prioritas pada keamanan modal jangka panjang, regulasi tingkat atas, atau yang membutuhkan perlindungan investor (mis. warga/penduduk UK, EU, AU yang ingin perlindungan regulator lokal).
- Investor yang berniat mendeposit jumlah signifikan (puluhan ribu USD/EUR).
- Pengguna yang tidak nyaman melakukan verifikasi dokumen legal dan uji kecil terhadap mekanisme penarikan.
-
Mungkin cocok (dengan catatan sangat hati-hati) untuk:
- Trader spekulatif yang sadar menerima risiko tinggi dan hanya akan mendeposit jumlah kecil yang mereka siap kehilangan.
- Mereka yang melakukan “onboarding” bertahap: verifikasi semua klaim regulator di register resmi, lakukan deposit kecil (< $100-$500), lakukan beberapa perdagangan dan penarikan kecil untuk menguji proses, dan hanya kemudian pertimbangkan menaikkan paparan.
Praktis: jika Anda mempertimbangkan FINSAI Trade, lakukan langkah-langkah berikut sebelum deposit signifikan:
- Verifikasi lisensi di register resmi masing-masing regulator (FSC Mauritius, Nauru ISA, FCA) – minta URL registrasi atau salinan sertifikat resmi.
- Minta bukti rekening segregated client funds dan nama bank kustodian.
- Minta laporan audit independen terakhir atau bukti asuransi dana klien (jika ada).
- Uji proses deposit/withdrawal kecil, simpan bukti komunikasi.
- Hindari deposit crypto langsung jika tujuan Anda adalah keamanan (crypto lebih sulit dilacak/chargeback).
Jika Anda sudah menjadi korban atau mengalami masalah penarikan:
- Kumpulkan semua bukti transaksi, komunikasi (email/chat), dan dokumentasi.
- Ajukan dispute ke penerbit kartu (chargeback) bila deposit via kartu.
- Laporkan ke regulator yurisdiksi tempat broker mengklaim lisensi dan ke otoritas konsumen lokal.
- Pertimbangkan bantuan hukum jika jumlah signifikan.
Referensi
Daftar sumber di atas disusun dari materi publik online: halaman resmi finsaitrade.com, halaman FAQ dan blog mereka, listing di direktori broker (WikiFX, FxVerify, Forex Wikibit), salinan klaim lisensi yang dipublikasikan broker (mis. nomor lisensi Mauritius GB25204899, Nauru ISA 052943-033), serta data alamat & kontak yang dipasang di website broker. URL lengkap dan sumber lain akan ditambahkan otomatis di bagian referensi oleh tim editorial.
Catatan penutup: Laporan ini bertujuan memberikan evaluasi risiko berdasar bukti publik yang tersedia. Kami menekankan pentingnya verifikasi independen-klaim regulasi dan keamanan harus selalu dicek langsung pada register regulator dan dokumen resmi perusahaan sebelum menaruh dana.
Referensi
Sumber online yang dirujuk dalam laporan ini:
- https://finsaitrade.com/
- https://find-and-update.company-information.service.gov.uk/company/15012987/filing-history
- https://fxverify.com/brokers/finsai-trade-user-reviews-4129
- https://www.daytrading.com/segregated-accounts
- https://finsaitrade.com/support/contact/
- https://finsaitrade.com/company/about-us/
- https://finsaitrade.com/regulation/
- https://finsaitrade.com/blogs/are-you-regulated-by-any-financial-authorities/
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/review/finsai-trade-3782929811.html
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/safe/finsai-trade-3782929811.html