What are You Looking For?

Clark
onDesember 15, 2025

Apakah Haven Capital Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

7 min read

Ringkasan Cepat: Seberapa Aman Haven Capital?

Haven Capital-nama yang sama atau mirip-muncul di banyak tempat: dari klaim sebagai manajer dana berlisensi di Singapura, platform pembiayaan real estate yang terkait Ares/Regis, firma private equity yang mengumpulkan modal jutaan dolar, hingga entitas yang muncul di daftar broker/ulasan forex dengan label “tidak diatur”. Hasilnya: bagi trader ritel yang mencari broker forex/CFD yang aman, entitas berlabel “Haven Capital” saat ini memiliki profil risiko yang cukup tinggi – bukan karena bukti pencurian dana tunggal, melainkan karena ketidakjelasan legal/operasional, klaim lisensi yang tumpang-tindih, dan bukti publik yang kontradiktif.

Secara ringkas:

  • Ada klaim terpisah bahwa satu entitas “Haven Capital” (fund manager) mengantongi lisensi CMS di Singapura (tercantum di halaman “About Us” yang kami miliki sebagai data). Namun: lisensi fund management tidak otomatis mengizinkan aktivitas broker ritel forex/CFD.
  • Di sisi lain, sumber-sumber yang menilai broker/forex menandai entitas dengan nama serupa sebagai “tidak diatur” untuk layanan trading ritel – dan ada indikasi operator di yurisdiksi offshore (BVI) untuk beberapa domain.
  • Pola ini (berbagai entitas berbeda memakai nama sama/serupa, klaim lisensi yang berbeda-beda, situs & profil yang saling bertentangan) adalah red flag serius untuk siapa pun yang mempertimbangkan menyetor dana sebagai trader ritel.

Kesimpulan cepat: untuk tujuan trading forex/CFD ritel – anggap Haven Capital berisiko menengah-tinggi hingga berbahaya dan perlakukan dengan kehati-hatian ekstrim. Untuk investor institusional atau pihak yang hendak berinvestasi di produk private equity/real estate yang jelas-yuridiksinya (mis. entitas Ares/Regis atau Haven Capital Partners yang mengumpulkan fund), perlu verifikasi dokumen legal terpisah sebelum membuat penilaian.

Landscape Regulasi: Top-Tier, Mid-Tier, atau Offshore?

Berdasarkan data yang tersedia, ada beberapa klaim dan catatan regulator yang perlu dibedakan:

  1. Klaim lisensi Singapura (MAS – Capital Markets Services)

    • Di salah satu halaman “About Us” tercantum: “Haven Capital was founded in 2009 and holds a Capital Markets Services Licence (CMS 100380-1) issued by the Monetary Authority of Singapore for the provision of fund management services.”
    • Catatan: apabila benar, itu menunjukkan keberadaan entitas yang terdaftar sebagai manajer dana di Singapura. Namun lisensi CMS untuk fund management berbeda scope-nya dari lisensi broker ritel (mis. FX retail dealing). Lisensi ini tidak serta-merta memberikan perlindungan retail seperti segregated client accounts untuk trading retail.

  2. Penilaian situs ulasan broker / direktori (FxVerify / CBFX)

    • Beberapa direktori/ulasan broker menyebut “This company does not appear to be regulated by any government authority at this time” ketika mengacu pada domain tertentu yang memakai nama Haven Capital sebagai broker forex/crypto.
    • Ada juga catatan bahwa sebuah situs “is operated by Clear Markets Ltd., Intershore Chambers #4342, Road Town, Tortola, BVI” – itu menunjuk pada operator di yurisdiksi offshore (British Virgin Islands). Entitas yang beroperasi dari BVI untuk layanan trading ritel biasanya dikategorikan sebagai offshore (Tier-3).

  3. Entitas lain yang bernama mirip berlisensi/terkait dengan institusi kuat

    • Ada profil Haven Capital Group / Haven (havengl.com) yang terasosiasi dengan Ares Management dan Regis Group – ini adalah platform pembiayaan real estate (corporate/wholesale), bukan broker ritel. Ini adalah aktivitas institusional dan biasanya beroperasi dalam kerangka legal yang berbeda.
    • Haven Capital Partners (New York) yang menutup dana (press release) juga muncul sebagai entitas pengelolaan private equity – lagi, bukan broker ritel.

Penilaian: tidak ada bukti konsisten tentang entitas “Haven Capital” yang mengoperasikan layanan broker forex/CFD di bawah regulator top-tier seperti FCA, ASIC, CySEC, IIROC atau MAS (untuk layanan ritel). Sebaliknya, ada campuran klaim lisensi fund management dan indikasi operator offshore untuk domain yang mengincar klien ritel. Untuk trader ritel, klasifikasi praktisnya adalah: offshore / tidak jelas – bukan top-tier.

Perlindungan Dana dan Mekanisme Keamanan Operasional

Dari potongan data yang tersedia, hal-hal penting yang perlu dicatat:

  • Tidak ada dokumentasi yang jelas bahwa entitas yang menawarkan layanan trading ritel memegang dana klien di rekening terpisah (segregated accounts) yang dapat diverifikasi. Dalam literatur broker bereputasi, informasi bank kustodian dan audit pihak ketiga biasanya dipublikasikan; itu tidak terlihat di data kami untuk entitas “broker” dengan nama ini.
  • Tidak ada bukti publik tentang skema kompensasi (mis. FSCS, ICF, atau kompensasi regulator lain) yang melindungi deposan retail bila entitas yang mengelola akun bangkrut.
  • Beberapa domain/halaman mengarahkan pada operator di BVI – yurisdiksi offshore sering kali tidak memberikan perlindungan retail yang memadai (tidak ada kewajiban partisipasi dalam program kompensasi, pengawasan lemah atas segregasi dana).
  • Tidak ada pernyataan transparan mengenai proteksi saldo negatif, asuransi pihak ketiga untuk dana klien, atau laporan audit independen pada materi yang kami lihat.
  • Sebaliknya, entitas lain dengan nama sama yang berfokus pada fund management atau real estate memiliki praktik operasional berbeda (AUM, investor institusional, penutupan dana). Struktur penjagaan dana untuk investor institusional tidak setara dengan perlindungan ritel untuk trader margin/CFD.

Implikasi praktis: tanpa bukti segregasi dan audit, deposan ritel menghadapi risiko operasional dan kredit (mis. pemakaian dana untuk operasi, sulitnya penarikan, klaim kreditur dalam kebangkrutan). Ini adalah faktor keamanan utama yang hilang.

Reputasi Publik dan Ulasan Pengguna

Ringkasan temuan reputasi:

  • Situs agregator dan direktori broker menampilkan ambiguitas: beberapa sumber (contoh: FxVerify/CBFX) mengindikasikan bahwa entitas yang muncul di kategori “Forex Brokers / Cryptocurrency Brokers” tidak diatur. Mereka menandai profil sebagai “does not appear to be regulated”.
  • Data review/complaint yang tersedia tercampur: banyak keluhan yang muncul di archive (seperti contoh BBB dan platform ulasan lain) merujuk pada entitas “Haven Home Equity” atau perusahaan lain yang memakai kata “Haven” – ini bukan bukti langsung terhadap layanan broker, melainkan menunjukkan kebingungan merek/name collisions. Namun pola complain yang konsisten di beberapa entitas (keluhan soal refund, komunikasi buruk, masalah proses) perlu diperhatikan.
  • Trafik web yang dilaporkan untuk domain tertentu sangat rendah / tidak konsisten (data SimilarWeb di satu profil menunjukkan metrics 0 atau hampir tidak ada), yang bisa menandakan situs tidak populer atau baru, atau agregasi domain yang keliru.
  • Di sisi positif, ada posting media dan rilis pers untuk “Haven Capital Partners” (private equity) dan “Haven Capital” real estate (havengl.com) yang menunjukkan aktivitas bisnis legitimately – namun ini adalah bisnis institutional/investasi, bukan broker ritel.

Interpretasi pola: reputasi publik untuk layanan broker ritel dengan nama ini tidak sehat – lebih banyak tanda ketidakpastian dan klaim tidak diatur daripada bukti layanan customer support dan transparansi yang baik. Sebaliknya, beberapa entitas dengan nama mirip yang berfokus pada private equity / real estate terlihat memiliki jejak institusional yang lebih kuat. Risiko utamanya adalah kebingungan antara entitas dan potensi impersonasi (scammers memanfaatkan nama yang kredibel).

Struktur Perusahaan dan Riwayat Operasi

Dari data yang tersedia dapat disusun gambaran fragmen:

  • Ada beberapa entitas berbeda memakai nama “Haven” atau “Haven Capital”:

    • “Haven Capital” yang mengklaim CMS licence di Singapura (2009) – klaim muncul di halaman About Us (fund management).
    • “Haven Capital Partners” (New York) – press release terkait closing fund $375M (2025) – private equity.
    • “Haven Capital Group / Haven” (havengl.com) – platform pembiayaan real estate yang menyebut asosiasi dengan Ares Management / Regis Group – pemain institusional.
    • Domain lain seperti havencapitalgrp.com, havencapitalpartners.investnext.com, havenslb.com (sale-leaseback) – setiap domain tampak mewakili model bisnis berbeda.
    • Di sisi broker/forex niche, ada profil broker dengan nama serupa di direktori yang menyatakan operasional oleh Clear Markets Ltd., BVI – ini menunjuk pada operator offshore yang berbeda dari entitas institusional di atas.

  • Usia perusahaan: klaim beberapa entitas menunjuk ke tahun berdiri 2009 atau 2021 tergantung entitas-menegaskan bahwa ini bukan satu kesatuan yang konsisten.

  • Reputasi hukum / litigasi: tidak ada catatan publik langsung tentang tindakan penegakan regulator top-tier terhadap entitas broker “Haven” dalam data yang diberikan. Namun ketidakjelasan struktur perusahaan dan klaim lisensi berbeda-beda membuat pemeriksaan hukum independen (company registry, regulator register) wajib dilakukan sebelum menaruh dana.

Ringkasnya: struktur perusahaan menunjukkan banyak entitas independen memakai nama serupa – ini mempersulit transparansi dan menjadi medium umum untuk penipuan (impersonation / domain mirror).

Red Flags yang Perlu Diwaspadai

Berikut daftar red flags (berat → sedang) yang muncul dari investigasi data:

  1. Nama sama untuk banyak entitas (branding collision)

    • Risiko impersonasi tinggi; calon klien bisa salah menyetorkan dana ke domain yang salah.

  2. Klaim lisensi bercampur dan tidak spesifik

    • Ada klaim CMS MAS (fund management) tetapi tidak ada bukti lisensi ritel (FCA/ASIC/CySEC) untuk layanan trading retail; ini sering dimanfaatkan oleh perusahaan yang ingin tampil kredibel.

  3. Penilaian direktori broker menyebut “tidak diatur”

    • Untuk broker forex/CFD, label “not regulated” adalah red flag utama.

  4. Indikasi operator di yurisdiksi offshore (BVI)

    • BVI bukan top-tier untuk perlindungan retail; banyak operator offshore meminimalkan biaya regulasi tetapi juga menawarkan sedikit proteksi kepada klien ritel.

  5. Tidak ditemukan bukti segregated client accounts, asuransi, atau skema kompensasi

    • Ketidakmampuan untuk menunjukkan rekening kustodian pihak ketiga yang jelas adalah bahaya langsung terhadap keamanan dana.

  6. Inkonistensi informasi kontak & domain

    • Banyak domain & email; tidak ada dokumen entitas tunggal yang mudah diverifikasi (company number, registered address yang valid, nomor lisensi yang dapat dicrosscheck).

  7. Widget “embed our rating to boost credibility” dan teks marketing yang generik

    • Praktik yang bisa dipakai untuk meningkatkan kredibilitas palsu jika situs menerima embedding dari direktori tanpa verifikasi independen.

Faktor positif yang tercatat:

  • Beberapa entitas “Haven” yang lain (real estate / private equity) menunjukkan aktivitas institusional nyata, closing fund, AUM, dan kontak corporate – tetapi itu adalah bisnis berbeda dengan tujuan investor institusional, bukan broker ritel.

Verdict Akhir: Untuk Siapa Haven Capital Cocok (dan Tidak Cocok)?

Rekomendasi praktis berdasarkan temuan:

  • Untuk trader ritel forex/CFD yang mencari broker untuk membuka akun trading:

    • Verdict: Jangan (Not Recommended / High Risk).
    • Alasan: tidak ada bukti konsisten lisensi ritel dari regulator top-tier, tidak ada bukti segregated accounts, ada indikasi operator offshore dan profil “tidak diatur” pada sejumlah direktori. Risiko kehilangan dana, kesulitan penarikan, dan keterbatasan perlindungan hukum cukup tinggi.

  • Untuk investor institusional atau LP yang ditawari produk dari entitas bernama “Haven Capital Partners” atau “Haven Capital” (private equity / real estate):

    • Verdict: Mungkin layak dipertimbangkan, tetapi hanya setelah verifikasi mendalam.
    • Langkah verifikasi wajib: periksa PPM/LP agreement, konfirmasi status regulator untuk entitas fund manager (contoh: cek register MAS untuk nomor CMS yang diklaim), cek AUM, request audited financials, lakukan KYC/AML pada manajemen dan legal opinion.

  • Untuk umum / penasihat keuangan:

    • Perlakukan setiap penawaran yang menggunakan nama “Haven Capital” dengan skeptisisme sampai ada bukti identitas korporasi yang jelas (company registration number, dokumen lisensi regulator yang dapat dicrosscheck, informasi bank kustodian untuk dana klien, audit independen).

Praktik mitigasi jika Anda sudah membuka akun atau dihubungi oleh entitas bernama “Haven”:

  • Segera minta bukti legal entity (registrasi perusahaan, nomor registrasi regulator, nama bank kustodian, perjanjian segregation).
  • Batasi deposit awal kecil, gunakan metode pembayaran yang memberi kemungkinan chargeback (kartu/kirim bank dengan dokumentasi).
  • Catat semua komunikasi, simpan bukti transaksi, dan cek register regulator resmi.
  • Jika ada tanda penipuan (penarikan ditolak, permintaan transfer ke wallet kripto asing), laporkan ke regulator lokal dan bank Anda.

Referensi

Laporan ini disusun dari kumpulan sumber online publik yang dipindai: halaman “About Us” dan materi pemasaran dari berbagai domain Haven (klaim CMS Singapura), posting LinkedIn dan rilis pers Haven Capital Partners, profil perusahaan dan data direktori (Tracxn, Bisnow), catatan agregator broker (FxVerify, CBFX), contoh halaman layanan sale-leaseback (havenslb.com), serta potongan data ulasan/complaints (BBB dan direktori ulasan). Daftar URL spesifik dan sumber online akan ditambahkan otomatis di bagian referensi.

Catatan akhir: nama perusahaan yang mirip di banyak yurisdiksi adalah salah satu teknik yang memudahkan penipuan melalui confusability. Pastikan Anda mengonfirmasi identitas legal entitas yang menawari produk trading ritel secara independen via register regulator resmi sebelum menyetorkan dana.

Referensi

Sumber online yang dirujuk dalam laporan ini:

Total
0
Shares
Share 0
Tweet 0
Pin it 0
Share 0
Clark
onDesember 15, 2025
Share
Previous Article

Apakah ABI Commodity Futures Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

Next Article

Apakah D Bank Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

Write a Comment

Leave a Comment

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

Read Next