Ringkasan Cepat: Seberapa Aman Marketsall?
Marketsall mengklaim beroperasi di bawah Marketsall Limited yang “authorized and regulated as an Investment Dealer by The Financial Services Commission (License no: GB23201682)” di Mauritius. Di permukaan ada atribut yang biasanya dicari trader: klaim lisensi, pernyataan tentang segregated accounts, KYC/AML, platform populer (MT5), dan pilihan metode setoran (Visa/Mastercard, transfer, e-wallet, tether).
Namun data publik yang kami kumpulkan menunjukkan pola yang mengurangi tingkat kepercayaan: skor reputasi pihak ketiga rendah (contoh: TradersUnion/Trustpilot-derived Trust Index 1.8/5), banyak keluhan pengguna yang berulang soal penarikan dana dan hilangnya respons customer support, serta informasi korporasi yang tidak konsisten/terbatas. Marketsall menyatakan kepatuhan regulatori – itu bukan bukti penuh keamanan operasional. Berdasarkan bukti yang tersedia, tingkat risiko bagi trader ritel adalah MENENGAH-TINGGI: broker ini memiliki sejumlah atribut formal yang “mendukung” legalitas, tetapi pola komplain dan kurangnya bukti publik atas proteksi dana menimbulkan keraguan serius. Saya tidak merekomendasikan menempatkan dana signifikan tanpa verifikasi lanjutan.
Landscape Regulasi: Top-Tier, Mid-Tier, atau Offshore?
- Klaim regulator: Marketsall menyebut berlisensi oleh Financial Services Commission (FSC) di Mauritius (License No: GB23201682). FSC Mauritius adalah regulator resmi – tetapi bukan regulator "top-tier" seperti FCA (UK), ASIC (Australia), MAS (Singapura), atau CFTC/NFA (AS). Lisensi dari Mauritius memberi beberapa tingkat pengawasan tetapi biasanya tidak setara dengan perlindungan konsumen, kepatuhan ketat, dan skema kompensasi yang ditawarkan regulator top-tier.
- Implikasi praktis:
- Lisensi Mauritius memungkinkan broker menawarkan CFD/forex ke banyak pasar internasional, sehingga banyak entitas “offshore” menggunakan yurisdiksi ini.
- Proteksi investor (mis. skema kompensasi, persyaratan modal minimal publik, audit rutin dengan transparansi tinggi) seringkali lebih terbatas dibanding regulator top-tier.
- Catatan penting: Dalam data tersedia nomor lisensi yang diklaim Marketsall. Namun, klaim lisensi perlu diverifikasi langsung melalui database publik FSC Mauritius (atau permintaan dokumen lisensi resmi) – kami tidak menemukan bukti audit independen atau salinan lisensi yang dipublikasikan di sumber data yang disediakan.
Kesimpulan regulasi: Mid-tier / offshore dengan pengawasan formal tapi tidak setara proteksi level tinggi. Verifikasi independen wajib sebelum mempercayakan dana.
Perlindungan Dana dan Mekanisme Keamanan Operasional
Apa Marketsall klaim:
- Pernyataan situs menyebut “segregated client accounts”, KYC/AML, dan “strong Anti-Money Laundering (AML)” serta “strict reporting requirements”.
- Menampilkan metode pembayaran populer (Visa, Mastercard, e-wallets, wire transfers, tether).
Apa yang menjadi masalah:
- Bukti pihak ketiga: Tidak ada bukti terverifikasi (contoh: bank trustee letter, auditor independen, atau statement bank) dalam materi yang kami terima yang secara publik membuktikan bahwa dana klien benar-benar ditempatkan pada rekening segregated di bank top-tier dan diaudit.
- Detail teknis segregration: Klaim “segregated accounts” sering digunakan marketing; tanpa nama bank, pernyataan tertulis dari bank, atau bukti audit, klaim itu sulit diverifikasi. Banyak broker bermasalah juga mengklaim segregated accounts namun tidak memberi bukti.
- Proteksi saldo negatif / asuransi: Tidak ada bukti bahwa Marketsall menawarkan proteksi saldo negatif atau asuransi dana klien. Di yurisdiksi seperti Mauritius biasanya tidak diwajibkan skema perlindungan konsumen setara FSCS (UK) atau FOS.
- Prosedur withdrawal: Banyak ulasan pengguna (lihat bagian reputasi) mengeluhkan penundaan penarikan yang panjang, permintaan dokumen berulang tanpa penyelesaian, atau tidak ada respons sama sekali – pola yang konsisten menjadi indikator risiko operasional serius.
- Rute pembayaran berisiko: Jika broker meminta transfer bank langsung ke rekening perusahaan di yurisdiksi offshore atau pembayaran crypto, itu meningkatkan risiko chargeback sulit dan masalah penelusuran dana.
Praktik minimal yang perlu diverifikasi sebelum deposit:
- Nomor rekening segregated + konfirmasi bank (letter of segregation) atau bukti audit triwulanan/ tahunan yang menerangkan alokasi dana klien.
- Kebijakan penarikan tertulis (waktu proses, biaya, titik kontak eskalasi).
- Perjanjian klien yang jelas tentang kapan dan bagaimana dana dapat ditarik, serta yurisdiksi hukum yang mengatur sengketa.
Reputasi Publik dan Ulasan Pengguna
Polanya jelas dan konsisten di beberapa sumber review:
- TradersUnion / profil yang dikumpulkan menunjukkan Overall Trust Index rendah (1.8/5) dan sedikit bukti domain popularity/backlinks. Trafik laman dilaporkan sangat kecil (contoh angka 48 per bulan tercatat di salah satu analisis), web mention hampir nihil.
- Trustpilot / TradersUnion-style reviews: pembagian ulasan menunjukkan mayoritas negatif – fitur berulang:
- Keluhan tak bisa menarik dana (withdrawal not processed, long delays).
- Customer support tidak responsif, account manager “menghilang”.
- Tindakan agresif telemarketing dan panggilan dingin (caller lists), beberapa user melaporkan panggilan dari berbagai negara.
- Laporan bahwa setelah deposit, eksekusi perdagangan/stop loss mencurigakan; beberapa klaim hilangnya saldo karena “slippage / spread widening” pada saat penutupan.
- Jumlah review relatif rendah namun proporsi 1-star tinggi (mis. >60% satu contoh ringkasan). Ini mengindikasikan masalah yang dialami pengguna nyata walaupun total sample kecil.
- Klaim internal Marketsall (mis. “620.000 traders”) tidak didukung oleh data independen dan profil pihak ketiga memberi tanda “profile not verified”.
Analisis pola:
- Ulasan withdrawal + non-response adalah salah satu pola paling indikatif dari broker bermasalah (terkadang scam). Lebih berat jika diikuti pola perusahaan berpindah domain, perubahan brand, atau alamat yang tidak dapat diverifikasi.
- Ada juga beberapa ulasan positif (support yang membantu, eksekusi baik). Ini sering terlihat pada platform broker campuran: pengalaman pengguna bisa sangat bervariasi, namun volume negatif dan kesamaan isu (withdrawal) tidak bisa diabaikan.
Struktur Perusahaan dan Riwayat Operasi
- Entitas yang disebutkan: Marketsall Limited, beroperasi di Mauritius; alamat yang tercatat di profil: 6 St Denis Street 1/F River Court Port Louis, Mauritius.
- Inkonsistensi publik: beberapa sumber eksternal (mis. Tracxn) mencantumkan entitas/brand “Marketsall” sebagai perusahaan yang terdaftar di Istanbul sejak 2019, tanpa pendanaan; sedangkan situs marketing menyebut “since 2022” dan klaim beragam lainnya. Perbedaan ini (lokasi, tahun pendirian) menandakan kemungkinan penggunaan template marketing yang dipakai untuk beberapa brand atau adanya reorganisasi/holding di berbagai yurisdiksi.
- Tidak ada bukti publik yang mencantumkan laporan keuangan audited, pemilik akhir (ultimate beneficial owners) yang transparan, atau sejarah hukum/penindakan yang jelas pada materi yang kami miliki.
- Penggunaan banyak nama, presence rendah di mesin pencari, dan klaim statistik besar tanpa verifikasi menambah keraguan soal transparansi dan tata kelola.
Red Flags yang Perlu Diwaspadai
Berat (High-risk)
- Pola keluhan withdrawal yang konsisten: waktu penarikan tidak diproses, permintaan berulang dokumen, atau tidak ada respons.
- Reputasi pihak ketiga rendah (Trust Index ~1.8/5; Trustpilot/TradersUnion banyak 1-star).
- Klaim segregated accounts tanpa bukti eksternal (bank letter, audit).
- Inkonsistensi informasi korporasi (yurisdiksi, tahun berdiri) – tanda opasitas.
- Penggunaan telemarketing agresif / cold-calling yang dilaporkan oleh beberapa pengguna.
Menengah (Medium-risk)
- Lisensi di Mauritius: bukan top-tier; regulasi ada tetapi proteksi investor terbatas.
- Trafik web dan backlink sangat rendah – visibility kurang, membuat verifikasi pihak ketiga sulit.
- Klaim jumlah klien besar dan fitur ECN/0.0 pip tanpa bukti infrastruktur independent.
Faktor Positif (mengurangi sebagian risiko)
- Klaim lisensi FSC Mauritius (setidaknya ada payung regulatori formal).
- Menyediakan platform standar industri (MT5).
- Menyatakan mematuhi KYC/AML dan segregated accounts – tetapi ini masih klaim yang perlu dibuktikan.
Verdict Akhir: Untuk Siapa Marketsall Cocok (dan Tidak Cocok)?
Berdasarkan bukti yang tersedia: Marketsall adalah broker dengan indikasi regulasi formal (FSC Mauritius) tetapi memiliki tanda-tanda operasional dan reputasi yang mengkhawatirkan. Saya mengkategorikan pasarannya sebagai BERISIKO MENENGAH-TINGGI.
Rekomendasi praktis:
- Tidak cocok untuk: trader yang berniat menempatkan jumlah modal besar atau mengandalkan broker ini untuk manajemen dana jangka panjang tanpa bukti proteksi dana. Jangan mengirimkan transfer bank langsung atau crypto untuk jumlah besar sebelum verifikasi.
- Mungkin layak untuk: investigasi lanjutan oleh pengguna yang ingin melakukan due diligence (verifikasi lisensi, bukti bank segregated, test kecil deposit/withdrawal via kartu dengan dokumentasi lengkap). Hanya gunakan dana “uji” kecil yang siap hilang, bukan modal utama.
- Jika Anda sudah menjadi klien dan mengalami penundaan penarikan: dokumentasikan semuanya (email, chat, bukti permintaan), ajukan eskalasi formal ke kontak compliance Marketsall, minta nomor kasus, dan siapkan barang bukti jika perlu tuntutan atau chargeback ke penerbit kartu. Simpan bukti KYC/DOK yang telah dikirim.
Langkah verifikasi yang harus dilakukan sebelum deposit lebih besar:
- Verifikasi nomor lisensi di situs resmi FSC Mauritius (atau minta salinan lisensi).
- Minta konfirmasi tertulis dari bank tempat dana klien disimpan (bank trustee letter / segregated account confirmation).
- Minta salinan laporan audit terakhir atau bukti dana klien diasuransikan/di-hold terpisah.
- Lakukan deposit kecil via kartu (bukan transfer bank/crypto) untuk menguji proses withdrawal dan kemungkinan chargeback.
- Periksa nama pemilik/ultimate beneficial owners via registri perusahaan Mauritius (atau minta bukti kepemilikan).
- Hindari metode deposit yang tidak dapat dilacak (crypto langsung) sampai verifikasi tuntas.
Referensi
Daftar referensi di bawah merujuk pada sumber online publik yang menjadi dasar ringkasan dan analisis ini (informasi lisensi dan klaim perusahaan; ringkasan review/Trust Index; profil korporasi; data operasional dan kontak). URL lengkap dan tautan verifikasi akan ditambahkan secara otomatis pada publikasi.
Referensi
Sumber online yang dirujuk dalam laporan ini:
- https://marketsall.com/
- https://tracxn.com/d/companies/marketsall/__88FX4HkUUfpFd6gRRA-RaPpTyB2z13LUJONg_ecQQks
- https://www.cmcmarkets.com/en-sg/regulations
- https://mishovmarkets.com/en/articles/education/segregated-accounts
- https://tradersunion.com/reviews/marketsall-com/
- https://www.trustpilot.com/review/marketsall.com
- https://www.fia.org/sites/default/files/2019-05/PCF-FAQs-0.PDF
- https://marketsall.com/regulations
- https://www.trustpilot.com/review/markets.com
- https://marketsall.com/who-are-we
- https://marketsall.com/our-company
- https://content.naic.org/sites/default/files/publication-mes-hb-market-handbook-examination.pdf