Buy Now

What are You Looking For?

Clark
onJanuari 8, 2026

Apakah Spectrum Forex Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

8 min read

Ringkasan: laporan ini mengkaji keamanan broker yang muncul dengan nama “Spectrum Forex” / “Spectrum FX” (domain spectrumfx.co.uk dan afiliasinya), memverifikasi klaim regulasi dan mekanisme perlindungan dana, menilai reputasi publik serta pola komplain yang muncul dalam data yang Anda sediakan, dan membandingkan dengan entitas lain yang menggunakan nama “Spectrum” (penting untuk menghindari kebingungan). Kesimpulan singkat: broker ini menunjukkan beberapa tanda institusi layanan pembayaran/FX kecil yang menggunakan mitra berlisensi untuk memproses dana, bukan kasus “scam” terang-terangan – tetapi ada celah transparansi material (FCA FRN yang tidak jelas, detail penyimpanan dana tidak cukup terbuka, profil korporasi yang kontradiktif) sehingga saya menilai risiko keseluruhan: RISIKO MENENGAH – layak dipertimbangkan hanya setelah due diligence mendalam; tidak direkomendasikan untuk menempatkan dana besar atau trader retail tanpa pengalaman.

Ringkasan Cepat: Seberapa Aman Spectrum Forex?

Berdasarkan dokumen dan cuplikan situs yang Anda berikan, “Spectrum FX / Spectrum Forex” beroperasi sebagai penyedia layanan valuta asing dengan klaim berikut: beralamat di Birchin Court, London; menawarkan layanan pembayaran, multi-currency accounts, manajemen risiko FX; mengaku “FCA Regulated” dan menyatakan bahwa dana pelanggan disimpan oleh “FCA-regulated e-money partners” (mis. menyebut penggunaan mitra seperti Ebury dalam teks). Profil pemasaran menonjolkan layanan personal account manager, cashback saldo, dan testimoni Trustpilot yang sangat positif (rating 4.9/5 dari ratusan ulasan).

Namun data korporasi pihak ketiga (Tracxn/Companies House) memberi sinyal yang kontradiktif: tercantum nomor pendaftaran perusahaan (Spectrum FX Limited / SPECTRUM FX LIMITED, no. 11080130) dan ada catatan “Deadpooled” pada salah satu basis data komersial. Selain itu, tidak ada bukti langsung yang Anda kirimkan berupa nomor referensi FCA (FRN) yang jelas pada materi publik – itu penting. Kombinasi klaim “dilindungi oleh mitra FCA” + kurangnya transparansi FRN + profil pihak ketiga yang ambigu = keterbatasan kepercayaan sampai bukti lebih lengkap diserahkan.

Singkat: bukan “scam jelas” berdasarkan informasi ini, tapi tidak layak dikategorikan “aman” tanpa verifikasi independen. Perlakukan sebagai penyedia berisiko-menengah: boleh digunakan jika Anda profesional institusi yang bisa menuntut bukti (kontrak safeguarding, bukti mitra perbankan, laporan audit), tetapi tidak cocok untuk menyetor modal besar sebagai ritel awam tanpa konfirmasi.

Landscape Regulasi: Top-Tier, Mid-Tier, atau Offshore?

Dari data yang Anda berikan ada tiga kelompok entitas “Spectrum” yang harus dibedakan – ini kunci untuk penilaian regulasi:

  1. Spectrum Asset Management / SAMI Brokerage (AS/US)

    • Ini adalah firma besar, terdaftar di SEC (Form ADV, AUM ~US$19.7 miliar), pemilik SAMI Brokerage LLC yang berafiliasi dengan FINRA.
    • Ringkas: entitas investasi institusional yang sah dan diawasi (AS/US). Bukan broker ritel forex yang dimaksud pengguna ritel.

  2. Spectrum FX / Spectrum Forex (UK)

    • Situs marketing (spectrumfx.co.uk) menyatakan “FCA Regulated” dan “funds safeguarded by our FCA-regulated e-money partners”.
    • Data komersial (Tracxn, Companies House) menunjukkan entitas bernama SPECTRUM FX LIMITED dengan nomor pendaftaran (CIN/Companies House) 11080130. Namun catatan “deadpooled” di Tracxn memberi sinyal potensi status korporasi yang tidak aktif atau masalah administratif.
    • Keterangan: klaim regulasi ada namun dokumen bukti (nomor FRN FCA) tidak disertakan pada materi yang Anda kirim. Tanpa verifikasi FRN di register FCA klaim “FCA Regulated” tetap belum tercatat.

  3. Lainnya / Nama serupa

    • Terdapat entitas lain yang memakai nama “Spectrum” (mis. Spectrum Forex India Private Limited – tercatat “Deadpooled”, produk perangkat lunak bernama “ION Spectrum”, dsb.). Ini meningkatkan risiko kebingungan identitas (name confusion), dan penipuan phising berbasis nama serupa.

Penilaian tingkat pengawasan:

  • Jika entitas memang memiliki FRN FCA yang valid dan aktif: pengawasan UK (FCA) termasuk proteksi tertentu (mis. aturan CASS untuk client money/safeguarding) masuk kategori mid-to-top tier untuk jasa pembayaran/FX UK.
  • Namun tanpa FRN yang dapat diverifikasi publik, klaim regulasi tidak dapat dipercaya – level regulasi menjadi “tidak jelas / perlu verifikasi” (red flag).

Rekomendasi pendek: selalu cek register FCA (https://register.fca.org.uk/) untuk FRN perusahaan persis (nama dan nomor pendaftaran Companies House). Tanpa FRN, anggap klaim regulasi masih belum terbukti.

Perlindungan Dana dan Mekanisme Keamanan Operasional

Situs marketing dan Q&A yang Anda sertakan menyatakan beberapa poin proteksi dana:

  • Klaim: "Clients funds are safeguarded by our FCA-regulated e-money partners at a credit institution."
    • Interpretasi: broker mengaku tidak menyimpan dana pelanggan di rekening operasional sendiri, melainkan memakai Electronic Money Institution (EMI) yang teregulasi (contoh umum: Ebury, Modulr, Revolut for Business, dsb.). Itu praktik yang sah umum dipakai bagi penyedia low-touch FX/IBAN.
    • Apa yang belum jelas / perlu bukti:
      • Siapa nama mitra EMI/perbankan yang menyimpan dana? (pernyataan umum saja tidak cukup)
      • Apakah dana disimpan sebagai “safeguarded client funds” (di bawah CASS atau persyaratan safeguarding EMI) atau disimpan sebagai uang pelanggan yang dikreditkan pada ledger internal mitra? Ada perbedaan hukum besar.
      • Apakah ada perlindungan FSCS (Financial Services Compensation Scheme)? Umumnya dana yang disimpan oleh EMI terpisah biasanya tidak dijamin FSCS sebagai simpanan bank – sehingga tidak sama dengan deposito bank. Klarifikasi mutlak diperlukan.
  • Klaim lain: “Segregated accounts” tidak disebut secara eksplisit dalam dokumen marketing (hanya kata “safeguarded”). Segregasi legal (CASS) berbeda dengan sekedar “account di bank mitra”.
  • Proteksi risiko pasar / kredit: tidak ada pernyataan publik tentang negative balance protection (lindung saldo negatif), limit leverage, atau asuransi pihak ketiga atas dana klien.

Praktik yang aman seharusnya mencakup (harus diminta bukti):

  • Nama lengkap institusi penyimpan (bank/EMI) + pernyataan tertulis bahwa dana klien disimpan dalam rekening terpisah yang diberi label untuk klien (tidak sebagai klaim umum).
  • Konfirmasi audit/rekonsiliasi berkala dan CSA/escrow agreements bila ada.
  • Pola penarikan & waktu pemrosesan: Syarat T&Cs yang transparan (cut-off times, settlement rails, biaya).
  • Kebijakan KYC/AML dan identifikasi operator ke pihak ketiga: ada klaim KYC & limit kredit, tetapi bukti implementasi tidak disajikan.

Kesimpulan bagian ini: ada klaim mekanisme perlindungan (mitra FCA-regulated EMI), namun tidak ada bukti publik konkret (nama mitra, dokumentasi safeguarding, FRN). Itu membuat posisi keamanan dana bersifat asumtif – potensi aman jika mitra EMI yang bereputasi digunakan, namun belum diverifikasi.

Reputasi Publik dan Pola Komplain

Data publik yang Anda berikan menghasilkan pola yang perlu diurai:

  • Trustpilot: profil “Spectrum” (kemungkinan spectrumfx.co.uk) menunjukkan TrustScore 4.9/5 dengan 247 review, dominasi 5-star (97%). Banyak ulasan memuji service, personal account managers (mis. Ward, Adam), cepat & efisien.
    • Interpretasi: skor Trustpilot yang sangat tinggi bisa positif, tetapi perlu kehati-hatian – platform review bisa dimanipulasi lewat undangan terpilih, insentif, atau moderasi. Trustpilot sendiri menyatakan mereka memeriksa review, tetapi pemeriksaan independen perlu. Salah satu tanda kewaspadaan: ulasan sangat seragam (banyak ulasan 5-bintang tanpa kritik rinci).
  • Testimoni di situs perusahaan (nama-nama klien/tim) konsisten dan personal – hal lazim di broker kecil. Namun tidak menggantikan review regulator atau forum komplain.
  • Basis data komersial (Tracxn / Companies House): mencatat entitas, namun Tracxn menyebut “Deadpooled” untuk SPECTRUM FOREX INDIA PVT LTD dan untuk SPECTRUM FX LIMITED memberikan status “Unfunded / Unclear”. “Deadpooled” biasanya berarti entitas tidak aktif, dibubarkan, atau tidak melanjutkan operasional – ini memerlukan verifikasi di Companies House.
  • Forum dan media profesional: dari data yang Anda berikan tidak ada catatan hukum besar, investigasi regulator, atau tindakan enforcement terhadap domain spectrumfx.co.uk. Ini bukan bukti bebas masalah, tetapi tidak ada temuan enforcement yang jelas dalam dataset yang Anda lampirkan.

Pola singkat:

  • Banyak ulasan pelanggan positif yang menggembar-gemborkan layanan personal dan nilai biaya lebih rendah dari bank.
  • Namun ada inkonsistensi administratif (entitas deadpooled di satu database) dan kurangnya bukti regulator formal (FRN) – kombinasi ini menandai area “kepercayaan perlu diuji lebih lanjut”.

Struktur Perusahaan dan Rekam Jejak

Dari materi marketing dan profil kepemimpinan yang disediakan:

  • Pemimpin yang disebut: Adam Church (Founder, Head of Trading), Ward Ottley (Head of Desk), Danny Gal (Non-Executive Director). Alamat kantor: Birchin Court, 20 Birchin Lane, London EC3V 9DU.
  • Perincian korporat:
    • SPECTRUM FX LIMITED tercatat (nomor pendaftaran: 11080130) – Anda harus memeriksa Companies House UK untuk status terkini (active, dissolved, in liquidation). Tracxn menunjukkan entitas tidak aktif (deadpooled) – perlu verifikasi resmi.
    • Ada entitas lain bernama “SPECTRUM FOREX INDIA PRIVATE LIMITED” (didirikan 2009) yang juga diberi status “Deadpooled” oleh database – menambah kebingungan terkait kelompok merek.
  • Kaitan grup / white-label: situs menyebut penggunaan mitra pihak ketiga untuk infrastruktur pembayaran (mis. Ebury dan “FCA-regulated partners”). Ini umum: banyak perusahaan FX/treasury adalah broker perantara/fronting desk yang bergantung pada infrastruktur EMI teregulasi. Bila benar, struktur ini bisa mengurangi risiko operasional, asalkan perjanjian mitra kuat dan publik.
  • Rekam jejak hukum/regulator: tidak ada bukti enforcement publik yang disebutkan dalam materi Anda terhadap spectrumfx.co.uk. Sebaliknya, Spectrum Asset Management (US) mempunyai rekam jejak regulatori jelas – PERINGATAN: ini adalah entitas berbeda dan bukan indikasi bahwa “Spectrum FX” aman.

Catatan penting: nama merek yang sama di beberapa yurisdiksi (US institutional manager vs UK FX retail) adalah sumber potensi penipuan (mis-disclosure) dan memudahkan kebingungan nasabah. Investor harus memverifikasi entitas persis yang menawarkan akun dan memastikan perbedaan kepemilikan.

Red Flags (Tanda Bahaya) dan Potensi Risiko bagi Trader

Berikut daftar red flags dan kontra-argumen/elemen mitigasi yang ditemukan:

Red flags berat / menengah

  • Klaim “FCA Regulated” tapi tidak menyertakan nomor FRN yang dapat diverifikasi PUBLIK. (perlu verifikasi di register FCA)
  • Data komersial (Tracxn) menandai entitas sebagai “deadpooled” atau “unfunded” – ini perlu verifikasi Companies House. Jika perusahaan tidak aktif atau dibubarkan, itu sinyal serius.
  • Tidak ada bukti publik tentang mekanisme safeguarding yang terperinci: nama bank/EMI partner, perjanjian pengasingan dana, audit atau bukti rekonsiliasi pihak ketiga.
  • Trustpilot menunjukkan ulasan sangat positif yang bisa jadi terkurasi – review platform tidak cukup menjadi bukti keamanan.
  • Program “cashback on balances” dan “kredit fleksibel” pada pemasaran: penawaran-penawaran seperti ini bisa menjadi bahan pemasaran agresif yang membuat klien menempatkan dana lebih besar; butuh kontrak legal yang kuat dan bukan sekadar janji.
  • Kemungkinan name confusion: ada entitas besar dan sah bernama “Spectrum” (Spectrum Asset Management) – risiko salah asosiasi/penyalahgunaan nama merek.

Faktor positif / mitigasi potensial

  • Mereka menyatakan menggunakan mitra FCA-regulated EMI (praktik industri yang diterima bila benar – lebih aman dibanding broker yang menyimpan dana di rekening operasional sendiri).
  • Tidak ada catatan enforcement publik yang terlihat dalam data yang Anda berikan (meskipun ketiadaan bukti bukan bukti tidak adanya masalah).
  • Struktur organisasi (nama pimpinan) ditampilkan – memudahkan proses verifikasi lebih lanjut.

Praktikal risiko yang mungkin dialami trader

  • Kesulitan menarik dana jika mitra perbankan / perjanjian internal tidak jelas.
  • Risiko operasional bila entitas tidak memiliki modal kerja/kapasitas (deadpooled/pengurus perusahaan tidak aktif).
  • Risiko reputasi dan hukum bila terjadi perselisihan: proses pemulihan dana bisa rumit bila dana ditahan oleh EMI mitra di yurisdiksi lain.

Verdict Akhir: Untuk Siapa Spectrum Forex Cocok (dan Tidak Cocok)?

Penilaian keseluruhan: RISIKO MENENGAH – BUKAN SCAM YANG JELAS, TETAPI TIDAK CUKUP TERBUKTI AMAN UNTUK MENAHAN DANA BESAR TANPA VERIFIKASI.

Untuk siapa cocok:

  • Profesional treasury / perusahaan UK/EU yang mampu melakukan due diligence kontraktual (minta dan meninjau perjanjian safeguarding, SLA, bukti mitra bank, dan bukti audit).
  • Klien yang hanya akan menempatkan volume kecil/pengujian (trial) dan sudah memiliki prosedur kontrol internal untuk uji penarikan.

Untuk siapa tidak cocok:

  • Trader ritel pemula yang akan menyetor modal besar tanpa bukti independen penyimpanan dana.
  • Klien yang mengharapkan proteksi simpanan setara deposito bank (karena e-money safeguarding biasanya tidak menjamin FSCS).

Saran praktis (langkah verifikasi wajib sebelum membuka akun uang signifikan)

  1. Minta nomor FRN FCA perusahaan persis (atau nomor e-money institution jika mereka bertindak sebagai agen). Verifikasi pada https://register.fca.org.uk/.
  2. Minta bukti tertulis nama mitra EMI/bank yang menyimpan dana dan salinan perjanjian safeguarding / escrow. Pastikan rekening klien diberi label/segregated sesuai CASS atau aturan EMI equivalent.
  3. Periksa Companies House (https://beta.companieshouse.gov.uk/) untuk status perusahaan (active/dissolved), laporan tahunan, dan direktur yang terdaftar.
  4. Minta laporan audit independen atau bukti rekonsiliasi rutin (quarterly reconciliation) antara ledger mereka dan rekening bank mitra.
  5. Uji kecil awal (transfer kecil – test withdrawal) untuk memeriksa proses KYC, waktu pencairan, dan potensi penahanan.
  6. Baca Terms & Conditions: perhatikan klausa withdrawal, hak untuk menahan dana (force majeure), serta policy untuk negative balance.
  7. Jika Anda perusahaan: masukkan klausul escrow/safeguarding dalam perjanjian master (jika memungkinkan).
  8. Gunakan sumber verifikasi independen: regulator, advokat keuangan lokal, atau lembaga due-diligence korporat.

Referensi

Daftar sumber yang saya gunakan berasal dari materi yang Anda berikan: salinan Form ADV dan CRS (Spectrum Asset Management / SAMI), cuplikan website spectrumfx.co.uk (FAQ, regulatory claims, contact), halaman Trustpilot untuk “Spectrum”, ringkasan Tracxn dan Companies House, serta berbagai dokumentasi teknis dan interpretasi kebijakan (mis. CASS/EMI konsep safeguarding). Daftar URL dan dokumen lengkap akan ditambahkan otomatis pada lampiran sumber Anda.

Catatan akhir: laporan ini bersifat evaluatif berdasarkan dokumen yang Anda sediakan. Keterbatasan: saya tidak mengakses register FCA/Companies House secara real-time pada saat penulisan ini – rekomendasi langkah verifikasi di atas harus segera dilakukan oleh calon klien sebelum menempatkan dana besar. Jika Anda ingin, saya bisa membantu menyusun email verifikasi (checklist dokumen legal) yang dapat Anda kirim ke perwakilan Spectrum FX untuk menuntut bukti dan mempercepat due diligence.

Referensi

Sumber online yang dirujuk dalam laporan ini:

Total
0
Shares
Share 0
Tweet 0
Pin it 0
Share 0
Clark
onJanuari 8, 2026
Share
Previous Article

Apakah One Asia Securities Aman atau Penipuan?

Next Article

Apakah Masumo Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

Write a Comment

Leave a Comment

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

Read Next

Subscribe to our Newsletter

Subscribe to our email newsletter to get the latest posts delivered right to your email.
Pure inspiration, zero spam ✨