Ringkasan Cepat: Seberapa Aman Verbo Capital?
Verbo Capital (dipasarkan melalui situs/situs-salinannya seperti verbo-fx.com / verbofx.com / account.verbocapitalmarket.com dan aplikasi "VerboCapital-live") menunjukkan semua tanda broker berisiko tinggi – bukan broker teregulasi mapan. Dari dokumen dan peringatan regulator sampai laporan korban dan tindakan polisi, pola yang muncul konsisten dengan operasi investasi/forex berpotensi penipuan: klaim regulasi yang tidak jelas, manipulasi platform (saldo/profit palsu), kesulitan penarikan dana, perubahan nama/domain dan jaringan pemasaran/MLM yang agresif.
Berdasarkan bukti publik yang tersedia (peringatan SFC Hong Kong 20 Des 2024; peringatan/daftar terkait oleh IOSCO; peringatan FMA New Zealand 22 Mei 2025; pemberitaan penindakan polisi di Vietnam 7 Mei 2025; kumpulan laporan pengguna dan aggregator seperti WikiBit/BrokersView/TraderKnows), kami menilai Verbo Capital berstatus: sangat mengkhawatirkan – berisiko tinggi untuk menjadi operasi penipuan/exit scam. Rekomendasi praktis: jangan setor dana baru; jika sudah menjadi korban, kumpulkan bukti dan laporkan ke regulator/pihak berwenang serta penyedia pembayaran.
Landscape Regulasi: Top-Tier, Mid-Tier, atau Offshore?
Regulasi adalah indikator pertama keamanan. Pada Verbo Capital datanya bermasalah:
- SFC (Hong Kong) – peringatan dikeluarkan pada 20 Desember 2024: Verbo Capital (Pty) Ltd termasuk entitas yang diduga menawarkan layanan keuangan tanpa otorisasi di Hong Kong. Peringatan ini di-publish di laman SFC dan kemudian dicatat oleh IOSCO. (SFC alert 20/12/2024; pembaruan 21/03/2025 menyatakan entitas tidak terdaftar/berlisensi)
- FMA (New Zealand) – peringatan 22 Mei 2025: FMA menerima laporan tentang verbo-fx.com / verbofx.com yang beroperasi sebagai scam crypto/forex (terkait aplikasi "VerboCapital-live"), termasuk pola memberi bukti penarikan kecil lalu meminta biaya/tax untuk menarik selanjutnya dan kemudian memblokir akses.
- FSCA (South Africa) – klaim pada situs bahwa Verbo Capital memiliki nomor FSP 54076 (FSCA). Namun data yang dikumpulkan mengindikasikan status lisensi tersebut “exceeded”/tidak aktif/diragukan dan tidak ada bukti terkait pengelolaan klien yang sesuai standar FSCA.
- Regulator lain / daftar peringatan: banyak aggregator (WikiBit, BrokersView, TraderKnows) menandai perusahaan ini sebagai "suspected fraud" atau memberi skor keamanan sangat rendah (contoh: rating industri 1.25/10 pada beberapa listing).
Penilaian: bukan top-tier/terpercaya. Entitas ini tidak dapat dikatakan teregulasi di level yang memberi proteksi investor (FCA, ASIC, CySEC, IIROC, dll.). Peringatan dari SFC dan FMA menunjukkan operasi lintas yurisdiksi yang tidak berizin.
Perlindungan Dana dan Mekanisme Keamanan Operasional
Titik-titik kunci terkait keamanan dana:
- Tidak ada bukti jelas penerapan segregated client accounts (rekening terpisah untuk dana klien). Situs dan materi pemasaran tidak menjelaskan lembaga kustodian/bank mitra yang dapat diverifikasi.
- Penggunaan rekening/fitur setelmen: SFC menyebut entitas menggunakan rekening bank Hong Kong untuk settlement – ini bukan proteksi; justru menunjukkan penggunaan rekening yang dapat dipantau regulator HK dalam investigasi.
- Tidak ada bukti partisipasi dalam investor compensation schemes atau jaminan proteksi negatif balance.
- Withdrawal policy tidak transparan: laporan pengguna berulang menunjukkan penundaan penarikan, permintaan biaya tambahan (mis. "cryptocurrency trading tax") untuk memproses penarikan, atau pengalihan ke halaman berbeda dengan login yang tidak lagi bisa digunakan.
- Platform trading (klaim menggunakan MT5) – penggunaan MT5 sendiri bukan jaminan aman: MT5 bisa dipakai oleh broker legitimate maupun oleh operator penipuan yang memodifikasi data API/web untuk menampilkan saldo/profit palsu di aplikasi mereka. FMA NZ menegaskan aplikasi "VerboCapital-live" diduga menampilkan saldo dan profit fiktif untuk mendorong deposit lebih lanjut.
- Bukti teknis manipulasi: laporan dari korban dan investigasi polisi Vietnam menyatakan ada intervensi pada eksekusi order, pengaturan spread secara artifisial, dan kontrol internal yang membuat akun klien kehilangan uang tanpa rasional pasar.
Kesimpulan: Proteksi dana minimal atau tidak ada. Pola penundaan/penyesatan penarikan dan bukti manipulasi platform adalah kelemahan operasional kritis.
Reputasi Publik dan Ulasan Pengguna
Polanya jelas: sejumlah besar keluhan serupa dari berbagai sumber.
- Banyak laporan pengguna di forum dan aggregator (WikiBit, BrokersView, review user) menyatakan: akun dihapus, tidak bisa login, penarikan ditolak atau dialihkan, platform ditutup sementara kemudian dibuka kembali dengan perubahan nama/domain.
- Kasus besar: pemberitaan Vietnam (07/05/2025) – aparat membongkar jaringan yang menggunakan Verbo Capital sebagai platform palsu; tercatat ~4.000 korban dengan total kerugian sekitar 300 miliar VND (~12 juta USD). Polisi menahan tersangka (termasuk warga negara asing) dan menyita peralatan serta membekukan rekening senilai miliaran VND. Laporan ini memberi bobot kuat bahwa ada aktivitas kriminal terstruktur di balik platform.
- FMA NZ dan SFC HK telah mengeluarkan peringatan publik, yang meyakinkan bahwa masalah bukan hanya keluhan sebaris tetapi sudah diperhatikan otoritas.
- Pola pemasaran: penggunaan media sosial (Facebook, WhatsApp, Telegram), perekrutan melalui agen/MLM, private groups yang memanipulasi kepercayaan sosial – ini konsisten dengan modus penipuan investasi berskala.
Ringkasan: reputasi publik negatif dan bukti kasus nyata (penegakan hukum) mendukung klasifikasi sebagai operasi berbahaya/penipuan. Ulasan independen memberikan konsistensi dalam deskripsi masalah.
Struktur Perusahaan dan Riwayat Operasi
Fakta yang dapat diverifikasi:
- Nama yang tertera: Verbo Capital Pty Ltd (klaim), alamat yang dicantumkan di beberapa situs: FIRST FLOOR KILDARE CENTRE, Cnr Kildare Road & Main Street, Newlands, Western Cape 7700, South Africa – namun verifikasi independen atas keberadaan entitas/operasional di alamat tersebut tidak kuat/tersedia publik.
- Tanggal domain/operasi: domain utama terdaftar pada 2024 (domain yang dilaporkan: verbo-fx.com, verbofx.com, verbo-market.com, account.verbocapitalmarket.com). Usia operasional singkat (dibanding broker mapan).
- Klaim regulasi: mengklaim nomor FSCA 54076, tetapi status lisensi pada daftar publik menunjukkan “exceeded” atau tidak terkait langsung – klaim regulasi tidak dapat diverifikasi secara meyakinkan.
- Operasional: adanya aplikasi mobile “VerboCapital-live” yang diidentifikasi FMA sebagai bagian dari modus operasi penipuan (mengeluarkan profit palsu, meminta biaya penarikan).
- Pola tindak: melakukan rebranding, mengganti domain, menutup situs sementara lalu membuka dengan nama lain – taktik umum untuk menghindari penegakan dan mengelabui korban.
Impresi: struktur perusahaan tidak transparan, jejak korporasi pendek, dan ada indikasi penggunaan struktur lintas negara untuk mengaburkan jejak. Itu menambah risiko hukum dan operasional bagi investor.
Red Flags yang Perlu Diwaspadai
Berikut ringkasan red flags yang muncul dari bukti:
Red flags berat (High):
- Peringatan regulator resmi (SFC HK dan FMA NZ).
- Kasus penindakan polisi dengan jumlah korban dan nilai kerugian signifikan (Vietnam: ~4.000 korban, ≈12 juta USD).
- Pola manipulasi platform (saldo/profit palsu) yang tercatat oleh FMA dan pelapor korban.
- Bukti masalah penarikan: meminta biaya/tax tambahan untuk melepaskan dana, akun diblokir/dihapus.
- Perubahan nama/domain, penggunaan banyak situs yang berbeda (skema exit/rebranding).
Red flags menengah:
- Klaim lisensi yang tidak bisa diverifikasi (FSCA klaim tapi status “exceeded”).
- Tidak ada bukti segregation of client funds atau investor compensation.
- Penggunaan taktik pemasaran agresif/MLM via social media/WhatsApp.
Faktor positif (perlu konteks):
- Menggunakan MT5 – platform populer; namun ini bukan bukti legitimasi karena MT5 bisa digunakan oleh operator jahat.
- Menawarkan banyak instrumen (forex, CFD, crypto) – fitur biasa dari broker lain, bukan jaminan keamanan.
Secara keseluruhan, jumlah dan kualitas red flags jauh melebihi faktor positif.
Verdict Akhir: Untuk Siapa Verbo Capital Cocok (dan Tidak Cocok)?
Kesimpulan ringkas dan praktis:
-
Untuk siapa Verbo Capital TIDAK cocok:
- Trader ritel yang peduli keamanan dana, transparansi regulasi, dan kepastian penarikan dana.
- Investor yang tidak mau mengambil risiko kehilangan modal tanpa jalur pemulihan hukum.
- Siapa pun yang mengharapkan proteksi konsumen (kompensasi/segregated accounts/negatif balance protection).
-
Untuk siapa Verbo Capital mungkin cocok:
- Dalam praktik: tidak ada kelompok investor ritel/publik yang layak direkomendasikan untuk menggunakan platform ini. Hanya pihak penyidik atau regulator yang melakukan verifikasi/investigasi yang memiliki alasan untuk berinteraksi.
Penilaian akhir (berbasis bukti): Verbo Capital adalah broker berisiko sangat tinggi dan berpotensi operasi penipuan. Semua indikator – peringatan regulator, laporan polisi, pola keluhan konsisten, praktik operasional – mengarah pada rekomendasi tegas: hindari deposit baru, hentikan trading pada akun yang ada sampai ada konfirmasi independen, dan bila sudah dirugikan segera ambil langkah penanganan.
Panduan Singkat Jika Anda Sudah Menyetor/Unggul Sebagai Korban
Langkah praktis prioritas yang perlu segera dilakukan:
- Hentikan komunikasi berisiko: jangan kirim lebih banyak dana. Jangan memberikan kata sandi/OTP tambahan.
- Kumpulkan bukti: screenshot akun, email, chat WhatsApp/Telegram, bukti transfer (bank, kartu, e-wallet), T&C, URL, nama domain, tanggal transaksi.
- Hubungi penyedia pembayaran: bank, operator kartu kredit, atau e-wallet – minta penghentian/penyelidikan transaksi, ajukan chargeback bila memungkinkan.
- Laporkan ke otoritas lokal: kepolisian setempat (lapor tindak pidana), sertakan bukti transaksi.
- Laporkan ke regulator terkait: SFC (HK) / FMA (NZ) / FSCA (SA) – gunakan form pengaduan online; sertakan data domain dan nomor kontak yang Anda punya.
- Buat laporan kepada aggregator dan komunitas korban (mis. Scam Report, Refund Back) hanya untuk koordinasi; berhati-hati terhadap penawaran jasa refund yang meminta biaya di muka.
- Bila jumlah kerugian besar, konsultasikan ke pengacara pidana/ perdata yang berpengalaman dalam penipuan investasi lintas negara.
Catatan: banyak korban awalnya bisa menarik sejumlah kecil (untuk membangun kepercayaan) lalu ditagih "biaya penarikan" besar; ini adalah pola klasik – berhati-hati terhadap permintaan biaya tambahan.
Checklist Due Diligence Sebelum Memilih Broker (ringkasan praktis)
Sebelum membuka akun di broker apa pun lakukan minimal 7 verifikasi berikut:
- Verifikasi lisensi di situs resmi regulator (FCA/ASIC/FSCA/etc.) dan cocokkan nomor lisensi.
- Cek keberadaan entitas dan alamat perusahaan di registri perusahaan nasional.
- Cari peringatan regulator di situs SFC/IOSCO/FMA dan daftar hitam lokal.
- Pastikan ada informasi bank kustodian untuk dana klien (nama bank, negara).
- Baca T&C dan kebijakan withdrawal – cari biaya tersembunyi/klausul yang memaksa deposit tambahan.
- Telusuri review independen (lebih dari satu sumber) dan waspadai pola keluhan serupa (withdrawal, account deletion, manipulasi).
- Uji small withdrawal awal (jumlah kecil) sebelum menyetor besar; perhatikan apakah ada permintaan biaya tak wajar.
Referensi
Daftar sumber yang membentuk laporan ini berasal dari peringatan regulator (Securities and Futures Commission Hong Kong; Financial Markets Authority New Zealand), pemberitaan resmi (polisi Vietnam), dan kumpulan laporan pengguna serta database broker independen (WikiBit, BrokersView, TraderKnows). URL lengkap dan entri sumber akan ditautkan secara otomatis di bagian referensi situs kami. Jika Anda membutuhkan salinan dokumen atau link spesifik (mis. SFC alert ID, FMA warning page, artikel pemberitaan Vietnam), saya dapat lampirkan daftar URL terverifikasi sesuai permintaan.
Referensi
Sumber online yang dirujuk dalam laporan ini:
- https://www.linkedin.com/posts/scams-report_verbo-capital-review-scam-alert-by-scams-activity-7285601114257866752-YBUR
- https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/b50cc98747224e9f8977089545704aee
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/info/verbo-capital-5949270072.html
- https://vietnamnet.vn/en/verbo-capital-scam-cons-4-000-victims-out-of-12-million-usd-2398740.html
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/safe/verbo-capital-5949270072.html
- https://forex.wikibit.com/en/brokers/company/verbo-capital-5949270072.html
- https://www.fma.govt.nz/library/warnings-and-alerts/verbo-fx-com/
- https://www.fastbull.com/brokersview/brokers/verbo-capital-(pty)-ltd