Apakah WealthFX Aman atau Scam? Laporan Keamanan Menyeluruh

Ringkasan cepat: seberapa aman WealthFX?
Berdasarkan pemeriksaan bukti publik dan jejak digital, WealthFX – yang menggunakan nama dagang Wealth FX / Wealth Fx Liquidity Limited dan situs thewealthfx.com – masuk ke kategori berisiko tinggi dan patut dicurigai sebagai scam. Klaim-klaim regulator (FSC Mauritius, NFA AS, MISA Comoros) tidak dapat diverifikasi; platform dipromosikan melalui kanal yang juga tampak memuat ulasan berkontradiksi (beberapa positif terkesan generik, ada laporan “exposure”/keluhan nyata tentang penahanan withdrawal). Ada sejumlah indikator operasional yang lemah: klaim proteksi dana tanpa bukti segregasi rekening, penggunaan nomor/alamat yang tidak konsisten, dan daftar hitam/peringatan dari beberapa sumber industri (BrokersView/FastBull, WikiBit, BrokerChooser, CryptoLegal). Kesimpulan singkat: jangan mengirim dana ke WealthFX – tingkat risiko kehilangan dana sangat tinggi.

Landscape regulasi: Top-tier, mid-tier, atau offshore?

Ringkas temuan dari dokumen dan publikasi yang tersedia:

• Klaim WealthFX: platform mengklaim dioperasikan oleh “Wealth Fx Liquidity Limited” dan “diregulasikan” oleh beberapa badan, antara lain Financial Services Commission (FSC) Mauritius, National Futures Association (NFA) Amerika Serikat (nomor yang dicantumkan: 0563334), dan MWALI INTERNATIONAL SERVICES AUTHORITY (MISA) Comoros. Situs juga memuat alamat/nomor telepon (+971 UAE) dan berbagai dokumen seperti “MSB Registration”.
• Verifikasi independen: beberapa sumber investigasi (BrokersView / FastBull, WikiBit, BrokerChooser, daftar CryptoLegal) mencatat bahwa klaim-klaim regulator tersebut tidak benar atau tidak dapat diverifikasi. Sumber-sumber ini menandai WealthFX sebagai “SCAM” atau “not regulated by any government authority at this time”.
• Kategori regulator: klaim tentang NFA (AS) atau FSC (Mauritius) jika palsu, berarti broker tidak berada di bawah pengawasan top-tier (FCA, ASIC, SEC, NFA legitimate registries) maupun mid-tier yang kredibel. Klaim MISA Comoros menunjukkan praktik “regulasi offshore” – lazim dipakai oleh operator high-risk karena pengawasan lemah.
• Periksa register resmi: regulator top-tier menyediakan daftar publik berlisensi. Dalam kasus WealthFX, pihak-pihak independen yang melakukan pengecekan menemukan bahwa WealthFX tidak tercatat atau regulasinya palsu.

Penilaian: klaim regulasi tidak konsisten dan kemungkinan palsu. Ini merupakan red flag utama.

Perlindungan dana dan struktur operasional

WealthFX menyatakan beberapa fitur “keamanan” di situsnya (enkripsi, segregated accounts, KYC mandatory, klaim tidak memungut withdrawal fees, dan proses deposit/withdrawal berbagai metode termasuk crypto). Namun bukti operasional berikut mengurangi kredibilitas klaim tersebut:

• Tidak ada bukti publik tentang rekening klien yang disegregasi di bank Tier-1 atau mekanisme kustodian pihak ketiga yang independen. Situs menulis “client funds are held in segregated accounts”, tetapi tidak menyebutkan bank kustodian, nomor rekening kustodian, atau audit pihak ketiga yang mengonfirmasi.
• Pola PSP vs. segregated accounts: laporan industri (contoh: artikel LinkedIn/Scope Markets dalam data) menjelaskan model di mana broker menahan dana pada Payment Service Provider (PSP) untuk memfasilitasi “instant withdrawals”. Jika WealthFX menggunakan model ini (tidak diumumkan secara transparan), risiko counterparty dan kerentanan jika PSP mengalami masalah sangat tinggi.
• Proteksi hukum/investor compensation: tidak ada bukti keberadaan skema kompensasi investor atau asuransi terpisah yang berlaku bila perusahaan gagal.
• KYC & withdrawal: situs menekankan KYC wajib untuk penarikan – normal sebagai praktik AML. Tetapi banyak laporan keluhan serupa di kasus-kasus broker bermasalah: KYC dipakai untuk menunda atau menolak withdrawal. Pada WealthFX ada laporan pengguna yang menyatakan withdrawal diblokir setelah pengajuan.
• Infrastruktur trading: klaim dukungan MT5/robot/API ada, namun tidak ada audit teknis independen mengenai fairness of execution (slippage, requotes, price feed dari market makers). WikiBit dan platform ulasan menyatakan software index tinggi tetapi license index nol – indikasi pemasaran platform tampak lebih menonjol daripada kepatuhan.

Kesimpulan: tidak ada bukti kuat bahwa dana klien dilindungi secara profesional (segregated Tier-1, escrow, asuransi). Klaim proteksi di situs tidak didukung bukti audit/kustodian – ini adalah risiko nyata bagi dana investor.

Reputasi publik dan pola komplain

Ringkasan ulasan dan sinyal publik yang ditemukan:

• Sumber pengawasan industri (BrokersView / FastBull) menandai status operasional: “SCAM”. Mereka juga menyertakan screenshot situs, materi promosi, dan pernyataan “WealthFX is not authorised and regulated by the FSC, NFA and MISA”.
• WikiBit / Forex Wikibit: menampilkan halaman broker dengan skor rendah; ada 4 review yang tercatat (3 positif-terkesan generik/marketing; 1 exposure menyebut kasus “marked trades as scalping” dan kegagalan withdrawal). Grafik rating total rendah; “Regulation / License” tercatat nol.
• BrokerChooser (artikel tentang “Simple Wealth FX” yang mirip) dan Broker safety portals lain mengklasifikasikan entitas-sejenis sebagai tidak direkomendasikan, menekankan tidak ada regulasi top-tier.
• Daftar blacklist: WealthFX tercantum dalam kompilasi situs seperti CryptoLegal dan daftar “unlawfully operating companies” – ini menambah bobot terhadap indikasi operasi tidak sah.
• Ulasan pengguna: pola menunjukkan sejumlah klaim masalah withdrawal, penandaan tipe order (scalping) untuk menolak klaim, dan testimoni positif yang tampak disusun (foto, pujian generik). Kombinasi ulasan exposure + pujian generik adalah pola umum di situs-situs scam (menggunakan testimoni palsu untuk menetralkan keluhan).

Penilaian reputasi: konsisten menunjukkan ketidakpercayaan pasar; ada bukti nyata keluhan penarikan sekaligus tak ada verifikasi independen untuk klaim positif.

Struktur perusahaan dan rekam jejak

Informasi struktur & sejarah korporasi yang relevan:

• Nama usaha yang dipakai: “Wealth Fx Liquidity Limited” / “Wealth FX”. Terdapat entitas yang tercantum di LinkedIn/halaman profil yang mengaku perusahaan berukuran 51-200 karyawan; namun verifikasi karyawan / kantor nyata tidak kuat (posting LinkedIn tampak generik, tanpa jejak kredibel).
• Catatan Companies House (UK): ada entitas “WEALTHFX LIMITED” (company number 07049484) yang terdaftar dan kemudian menjalani strike-off (dissolved via voluntary strike-off pada 2019). Ini menunjukkan setidaknya salah satu perusahaan dengan nama serupa pernah ada di UK namun sudah tidak aktif-kemungkinan ada upaya clone atau nama serupa digunakan.
• Signs of shell/clone: banyak broker bermasalah menggunakan nama perusahaan yang mirip dengan entitas legit atau meminjam dokumen lama. Keberadaan dokumen “MSB registration” di situs tidak berarti lisensi finansial; MSB biasanya berkaitan dengan money services, bukan lisensi broker penuh.
• Alamat & nomor kontak: situs menampilkan nomor +971 (UAE) dan alamat yang tampak tidak konsisten dengan klaim regulasi di Mauritius/Comoros. Inkonsistensi alamat/nomor telepon adalah tanda operasi terfragmentasi yang umum pada operasi penipuan lintas negara.

Interpretasi: struktur perusahaan tidak transparan, ada bukti entitas terdahulu dengan nama serupa yang dibubarkan; kemungkinan ada penggunaan shell/kloning.

Red flags yang perlu diwaspadai

Berikut daftar red-flags (berat → sedang) yang ditemukan selama pemeriksaan:

1. Klaim regulasi palsu atau tidak dapat diverifikasi (FSC Mauritius / NFA / MISA) – red flag terbesar.
2. Tanda “Operating status: SCAM” pada sumber industri (BrokersView/FastBull) dan kemunculan dalam daftar blacklist (CryptoLegal).
3. Ketidakkonsistenan alamat/nomor telepon (klaim di Comoros/Mauritius tetapi nomor +971 / kantor virtual) dan penggunaan domain/hosting yang tidak kredibel.
4. Tidak ada bukti publik segregated accounts atau audit kustodian pihak ketiga – klaim proteksi dana tidak terverifikasi.
5. Pola keluhan withdrawal / “marked trades” yang mengindikasikan penolakan klaim nasabah atau praktik eksekusi yang merugikan trader.
6. Ulasan positif yang terkesan generik dan bercampur dengan laporan exposure – indikasi manipulasi ulasan.
7. Perusahaan dengan nama serupa pernah dibubarkan di registry resmi (Companies House) – potensi penggunaan nama kloning atau corporate rebranding untuk mengelabui.
8. Situs mempromosikan “deposit via crypto” dan “instant withdrawals” – kombinasi sering dipakai untuk memudahkan penarikan cepat oleh operator dan lebih sulit dilacak.
9. Tidak ada transparansi fee/spread, mekanisme hedging, atau bukti infrastruktur likuiditas (sebagai ECN/market-maker yang sah).

Faktor positif yang lemah: ada tampilan platform MT5/MT4 yang biasa dipakai industri; dukungan multi-instrument (forex, indices, crypto) – namun ini adalah standar pemasaran dan bukan bukti kepatuhan.

Verdict akhir: untuk siapa WealthFX cocok (dan tidak cocok)?

Berdasarkan bukti yang ada, rekomendasi praktis:

• Untuk siapa WealthFX TIDAK cocok:

  • Semua investor ritel yang mempertimbangkan menyetor dana nyata. Karena klaim regulasi tidak terverifikasi dan ada laporan penahanan withdrawal, menaruh uang di WealthFX berisiko tinggi kehilangan dana.
  • Trader berpengalaman yang membutuhkan eksekusi transparan, proteksi dana, dan yurisdiksi teregulasi. WealthFX tidak memenuhi standard ini.

• Untuk siapa WealthFX “mungkin” cocok:

  • Tidak ada kategori trader ritel yang wajar untuk merekomendasikan broker ini. Satu-satunya orang yang “cocok” adalah pemeriksa keamanan / peneliti yang ingin mengamati modus operandi penipuan (bukan investor).

Skor keamanan (ringkasan non-ilmiah): Sangat berisiko / Potensi Scam – Hindari.

Langkah praktis jika Anda sudah memberikan dana ke WealthFX

Jika Anda atau pembaca telah mendeposit dana ke WealthFX, lakukan langkah-langkah berikut segera:

1. Dokumentasikan segalanya: screenshot dashboard, email, bukti deposit (transaksi bank/transfer kripto), percakapan chat/telepon.
2. Hubungi penyedia pembayaran: jika deposit via kartu/transfer/e-wallet, hubungi bank/issuer kartu untuk memulai chargeback atau inquiry. Untuk crypto, kumpulkan txid dan kontak exchange.
3. Laporkan ke regulator lokal & polisi: buat laporan kehilangan/penipuan ke kepolisian setempat dan regulator pasar modal di negara Anda.
4. Laporkan ke regulator yang diklaim: kirim pertanyaan/verifikasi ke FSC Mauritius, NFA (AS), MISA Comoros – meski mereka mungkin tidak bertanggung jawab, laporan membantu membangun bukti.
5. Cari bantuan hukum/forensik: ada firma pemulihan aset (mis. layanan yang tercantum pada CryptoLegal dalam data) yang mengkhususkan diri pada tracing crypto dan chargeback. Waspadai recovery scam – jangan membayar biaya besar tanpa bukti.
6. Bergabung dengan forum korban & aggregator complaints (WikiBit, BrokersView) untuk menyamakan data dan koordinasi.

How to avoid similar scams – cek sebelum deposit (checklist cepat)

Sebelum membuka akun dan menyetor dana ke broker apa pun, terapkan due diligence ini:

• Verifikasi lisensi di register resmi regulator (FCA, ASIC, NFA, CySEC, FSC Mauritius) secara langsung – jangan percaya tangkapan layar di situs broker.
• Cek nama entitas hukum dan nomor perusahaan pada registrar lokal (Companies House, ROC, dsb). Pastikan identitas perusahaan aktif dan sesuai.
• Cari audit independen / laporan kustodian (nama bank tempat rekening segregasi berada). Jika tidak ada, waspadai.
• Periksa ulasan independen (lebih banyak sumber) dan pola keluhan withdrawal; waspadai ulasan yang tampak disintesis.
• Perhatikan alamat/nomor telepon yang konsisten; domain baru/umur domain pendek + hosting offshore = risiko tinggi.
• Hindari deposit via crypto sebagai metode utama jika broker tidak punya bukti transparansi pada rekening bank.
• Lakukan deposit kecil awal dan uji withdrawal – jika ada hambatan, hentikan akses lebih lanjut.
• Gunakan broker yang diawasi regulator top-tier bila keselamatan dana prioritas Anda.

Penutup singkat

WealthFX menunjukkan banyak ciri perusahaan broker berisiko: klaim regulasi yang tidak dapat diverifikasi, ketidakkonsistenan struktur perusahaan, bukti daftar hitam oleh portal terpercaya, dan keluhan pengguna terkait penahanan dana. Semua indikator tersebut menempatkan WealthFX ke kategori “sangat mengkhawatirkan / patut dicurigai sebagai scam”. Rekomendasi tegas: jangan transfer dana ke platform ini; jika sudah melakukan deposit, segera ambil langkah pemulihan dan laporkan.

Referensi

Laporan ini disusun berdasarkan pemeriksaan dokumen dan sumber online yang tersedia publik (halaman perusahaan/situs broker, daftar hitam industri, portal ulasan broker seperti WikiBit/Forex WikiBit, laporan BrokersView / FastBull, artikel BrokerChooser, dan daftar “unlawfully operating companies” oleh CryptoLegal). URL dan bahan rujukan otomatis akan disertakan pada daftar sumber di publikasi akhir.

Referensi

Sumber online yang dirujuk dalam laporan ini:

• https://www.cryptolegal.uk/list-of-unlawfully-operating-companies/
• https://find-and-update.company-information.service.gov.uk/company/07049484/filing-history
• https://www.fastbull.com/brokersview/brokers/wealthfx
• https://brokerchooser.com/safety/simple-wealth-fx-broker-safe-or-scam
• https://new.thewealthfx.com/faqs/
• https://forex.wikibit.com/en/brokers/review/wealthfx-7245309352.html
• https://www.linkedin.com/pulse/forex-cfd-withdrawals-speed-vs-safety-what-brokers-dont-ptnyc
• https://fxverify.com/brokers/wealthfx-review-3866
• https://www.linkedin.com/company/wealth-fx-liquidity-limited